Nybörjarportföljen på ett ISK på kort sikt?
Sök:

Nybörjarportföljen på ett ISK på kort sikt?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Daniel

ställde för sedan frågan: Nybörjarportföljen på ett ISK på kort sikt?

Hej!

Har tänkt och starta upp en kortsiktigt sparande på 3-5 år till en kontantinstas. Tanken är att börja spara i nybörjarportföljen. Min fråga är om det är värt att ha det på en ISK med tanke på det innehåller räntefonder och att det är på kort sikt?

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Nybörjarportföljen är olämplig för så kort tid. Jag tror 20% globalfond och 80% obligationsfond är rimligare. T.ex. 20% Avanza Global och 80% AMF Räntefond Lång.

Företagsobligationer som Carnegie Corporate Bond A fungerar också.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack för ditt svar! Kommer nog följa ditt exempel.
    Tycker du det funkar och ha det på ett isk eller vanlig depå? Innehåller ju räntefond och med tanke på det om skatten. Annars funkar det och ha båda kontorna räntefonden på vanlig depå och global på isk kanske?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Daniel
  2. Vit pil

    Jag hade valt ISK. Det är viktigt att rebalansera årligen för att behålla 20/80 proportionen.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL
  3. Vit pil

    Du skulle också kunna välja Avanza Zero istället för Global för att slippa valutarisk (inget stort problem dock).

    Alternativ 50/50 AMF och Carnegie. Jag tror risken i portföljen blir ungefär (subjektivt bedömt) densamma som med 20% aktier.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej Daniel!

Jag skulle absolut inte ha så mycket aktiefonder på en sådan kort sikt.
Minst 5 år för nybörjarportföljen, men gärna längre.

Eftersom du ska ha endast räntor eller en liten del aktier så skulle jag rekommendera en vanlig aktie & fonddepå, annars kommer skatten att äta upp en stor del av räntan, eventuellt köra på sparkonto med ränta.

Hoppas du hittar dig en lägenhet/villa inom några år!

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack för svaret!
    Funkar det om jag månadspara10-20 % på en globalfond och resten på sparkonto med ränta? Rekommendera du fortfarande aktie & fonddepå då för globalfonden?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Daniel
  2. Vit pil

    Hej Daniel!
    Absolut funkar det, jag skulle rekommendera att ha aktiefonder på ISK om ränte på AF-konto.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.