Ombalansering i denna portfölj?
Sök:

Ombalansering i denna portfölj?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Camilla

ställde för sedan frågan: Ombalansering i denna portfölj?

Hej!

Jag frågar igen. Funderar på att ombalansera denna. Tips, råd? Jag vill ha den enkel, inte så många fonder det är i modellportföljen. Jag sparar till min dotter.

Jag har denna portfölj inspirerad av nybörjarportföljen så sparhorisonten är 4-10 år.

AMF Fonder Räntefond Lång
20%

Spiltan Fo Aktiefond Investmentbolag
15%

Spiltan Fo Räntefond Sverige
20%

LF Global Indexnära
30%

LF Tillväxtmarknad Indexnära A
15%

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Om sparandet är till din dotter, så gör jag ett antagande på att det är många år kvar tills hon behöver pengarna. Isf hade jag tagit bort 30-35% ifrån räntorna.

Exempel nedan

AMF Fonder Räntefond Lång 10%

Spiltan Fo Aktiefond Investmentbolag 15%

LF Global Indexnära 40%

LF Tillväxtmarknad Indexnära A 5%

Asien Index 10%

Sverige Index 10%

Teknik 10%

 

 

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej Camilla!

Jag förstår det som att du vill ha det så enkelt som möjligt med så få fonder som möjligt.

Är det 60% aktieindexfonder och 40% räntefonder du vill ha?

Jag skulle i sådana fall rekommendera

60% SPP Aktiefond Global A – En global indexfond som även har lite exponering mot tillväxtmarknader.

Räntedelen är lite svårare men kanske

20% AMF Räntefond Mix och

20% Spiltan Räntefond Sverige

Annars är det nog lättast att skaffa en portfölj på Lysa och ställa in vilken fördelning du vill ha mellan aktiefonder och räntefonder så sköts sparandet automatiskt.

Hoppas att du fick svar på din fråga och lycka till,

Mvh Tobias R

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-04-14 klockan 11:13 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.