Ombalansering vid månadsparande • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Ombalansering vid månadsparande

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av En glad sparare

En glad sparare ställde följande fråga för 6 månader sedan:

Hej!

Tänk er en portfölj som från start innehåller 60 % av fond A och 40 % av fond B. Vilket av följande två alternativ ger högst avkastning och varför?

  1. Varje gång man skjuter till mer pengar så ser man till förhållandet åter blir 60/40. Ombalanseringen får endast ske med tillfört kapital. Det är alltså förbjudet att sälja delar av den fond som går bättre än den andra.
  2. Man delar upp själva insättningen i 60/40 och ombalanserar sedan portföljen en gång per år.

Tack på förhand!

 

Det finns 1 svar till denna fråga

Jan Bolmeson svarade på frågan för 6 månader sedan

Jag skulle spontant säga alternativt 2. Det är alltid bättre att låta vinnarna löpa, då fonder som går bra tenderar att fortsätta gå bra, ungefär som ett rekord i en aktie/börs följs av i genomsnitt 40 nya rekord.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.