Omfördela vid köp av boende
Sök:

Omfördela vid köp av boende

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Viktor

ställde för sedan frågan: Omfördela vid köp av boende

Jag har i nuläget en portfölj med 60% aktiefonder och 40% räntefonder där jag sparar till ett boende. Jag tror att jag kommer att behöva pengarna inom 3-5 år, men det kan också dröja några år efter det. Därmed undrar jag om det finns några tumregler eller strategier kring hur man ska omfördela aktie- och räntefonderna i portföljen när utgiften närmar sig? Jag vill ju inte riskera att för stort kapital förloras i ett börsras precis innan jag ska använda pengarna, samtidigt som jag vill ta en högre risk när det är en längre tid kvar tills jag behöver pengarna. Tänker om det finns någon strategi utifrån hur länge man har kvar till utgiften och som hänger ihop med en omfördelning av portföljen?

Tack på förhand.

Mvh Viktor

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Viktor!

En tumregel jag brukar använda och föreslå är att du har 10% i aktiefonder för varje år som du kan avvara pengarna.
Så om du börjar på 5 år så har du 50% och sedan för varje år som går så sänker du andelen aktiefonder med 10%, så vid uttag så sitter du på 10/90 portfölj.

Hoppas detta svarade på din fråga!

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Robin! Tack för din förklaring! En följdfråga: Brukar du ta ut pengarna som du ska använda ett år innan och sätta in på ett sparkonto med insättningsgaranti? Borde man annars inte kunna fortsätta med 100% räntefonder det året man ska använda pengarna, eller anser du att det är för stort risktagande?

    Ännu en fråga: Om man ska använda pengarna inom snar framtid men inte vet riktigt när, tycker du att det är för riskfyllt att ha 100% räntefonder? Föredrar du att man har pengarna på ett sparkonto med insättningsgaranti istället?

    Tack på förhand.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Viktor
  2. Vit pil

    Sista året blir det en 10/90 portfölj med den strategin, eftersom du sätter 10% aktiefonder vid ombalanseringen när du har ett år kvar.
    Räntefonder är inte en jättestor risk, däremot så är det inga garanterade pengar och du kan förlora pengar lika gärna som att du tjänar pengar.

    Jag föredrar sparkonto med insättningsgaranti då det är garanterad avkastning på kort sikt.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.