Omplacering av befintliga fonder
Sök:

Omplacering av befintliga fonder

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Oscar

ställde för sedan frågan: Omplacering av befintliga fonder

Tack för en riktigt lärorik och intressant podd/ blogg.
Har lärt mig otroligt mycket!

Tidigare i mitt sparande har jag inte haft någon tydlig investeringsstrategi, jag har endast köpt lite blandade fonder på mitt ISK varje månad.
Just nu har jag 5 fonder som jag inte alls är nöjd med varken fondvalen eller avkastningen. I portföljen finns en globalfond, en europafond, en Sverige/Nordenfond, en USA fond och Robur ny teknik. Fördelningen är närmre 100% aktier. Just nu ligger ISK kontot med fonderna på ca -8%.

Jag är nu väldigt sugen på att bygga en portfölj som motsvarar Nybörjarportföljen. Sparhorisonten är 3.5-5år.
Så min fråga är: Hur ska man göra i min sits? Ska man sälja av allt nu och bygga upp en ny mer hållbar och långsiktig portfölj? Eller ska man vänta tills de har gått upp till inköpsvärdet innan man säljer av?

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Oscar!

Om du inte är nöjd med din portfölj så finns det ingen anledning att sitta kvar med den.
Tänkt såhär, skulle du ha köpt dom fonderna om du fick välja idag? Om svaret är nej, sälj.

Eftersom din tidshorisont inte är jättelång så skulle jag säga, som du redan är inne på, att hålla nere risken och inte köra 100% aktier som du har nu.
Där passar som du säger nybörjarportföljen bra!

Så sälj och bygg en ny portfölj efter dina premisser.

Hoppas du kommer fram till hur du vill göra!

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Smart tänkt! Stort tack för dit svar :)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Oscar

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-01-24 klockan 11:05 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.