Omplacering av gamla fonder och aktier?
Sök:

Omplacering av gamla fonder och aktier?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av David

ställde för sedan frågan: Omplacering av gamla fonder och aktier?

Hej! Har lyssnat en del på podden ni har och fått väldigt mycket bra information! Har insett att fördelningen jag har inte är optimal och effektiv. Skulle gärna haft lite one-on-one hjälp då jag inte själv vet exakt hur jag ska göra och har ganska mycket frågor.

Har ett så kallat fondkonto på Swedbank som mina föräldrar startade för många år sedan. Misstänker att det är en aktiekonto där jag får betala 30% av vinsten vid försäljning.

Har följande aktiefonder på kontot:

SPP Aktiefond Europa

SPP Aktiefond Global A

SPP Aktiefond USA

Swedbank Robur Exportfond
Swedbank Robur Småbolag Europa

Swedbank Robur Småbolag Sve

Swedbank Robur Sverigefond

Totalt är förändringen sedan köp +100%

Helst av allt vill jag stänga ner kontot, föra över allt till Avanza och investera om allting enligt nybörjarportföljen i ett ISK-konto. Vill hellre ha fonder med lägre avgifter, samt fördelen med ett ISK-konto jämfört med ett aktiekonto.

Osäkerheten jag har är – När ska jag göra bytet, samt hur gör jag med deklarationen? Det kommer ju bli ca. 30000kr som ska betalas till skatteverket om jag räknat rätt, vilket jag isåfall måste spara undan för. Jag har absolut ingen aning om hur jag ska göra med deklarationen efter en försäljning. Är det en bra idé att över huvudtaget flytta allting till Avanza? Hur går jag vidare?

Tack på förhand!
Mvh David

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Helst av allt vill jag stänga ner kontot, föra över allt till Avanza och investera om allting enligt nybörjarportföljen i ett ISK-konto. Vill hellre ha fonder med lägre avgifter, samt fördelen med ett ISK-konto jämfört med ett aktiekonto.

Då tycker jag att du ska göra det!

Osäkerheten jag har är – När ska jag göra bytet, samt hur gör jag med deklarationen? Det kommer ju bli ca. 30000kr som ska betalas till skatteverket om jag räknat rätt, vilket jag isåfall måste spara undan för. Jag har absolut ingen aning om hur jag ska göra med deklarationen efter en försäljning. Är det en bra idé att över huvudtaget flytta allting till Avanza? Hur går jag vidare?

Ja, du måste skatta och det är ju lämpligt att spara pengarna som du ska betala i skatt på ett vanligt konto.

Om du har tur så kan skatteverket känna till vad du haft för inköpspris på fonderna, då kommer det inte vara något du behöver göra i deklarationen (om jag minns rätt). Annars behöver du fylla i en K4-blankett med anskaffningsvärde och intäkt vid försäljning. Det är inte svårt, men det kan vara lite klurigt om du inte känner till anskaffningsvärden på gamla värdepapper.

Hur som helst är ju detta något du måste göra förr eller senare i alla fall om du någonsin ska kunna sälja fonderna och använda pengarna. Så det är nog lika bra att göra det på en gång.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Håller helt med Lukas!
    Sälj fonderna och flytta till Avanza, sedan lägger du undan dessa 30 000kr på ett sparkonto med ränta tills du ska betala det i nästa års deklaration.

    Till 99% chans så kommer det stämma i deklarationen, men ladda ned en K4 blankett från din bank vid deklarationen och jämför så ska det inte vara några problem. Skulle du få problem så kan du såklart ringa till skatteverket och få hjälp att förstå hur du ska göra.

    Lycka till!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.