Passiva Hinken Nybörjare
Sök:

Passiva Hinken Nybörjare

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Pontus Svensson

ställde för sedan frågan: Passiva Hinken Nybörjare

Hej! Jag är helt grön i denna härliga värld av aktier och fonder. Jag har lärt mig (förhoppningsvis) mycket av Jan och Caronline och jag tänkte sätta ihop min egna passiva hink. Jag kommer framöver placera in 150 000 kr över tid + månadsspara 1000kr / mån. Tar gärna all feedback ni har på denna portfölj, mitt mål är inte att få billigast fonder men vill såklart inte betala dyra avgifter för fonder som ej levererar. Min sparhorisont är minst 10år.

80 / 20 %

Aktiefonder 80%

SEB Sverige Index 15%
SPP Global Plus A 30%
Swedbank Robur Ny Teknik 15 %
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 10%
Öhman Etisk Emerging Markets A 10%

Räntefonder 20%

AMF Räntefond Lång 10%
AMF Räntefond Mix 10%

Mina tankar går följande…

Jag funderar på att minska antingen Ny Teknik eller ÖEEMA och inkludera småföretag. Jag undrar om jag har för stor % i Ny Teknik..

Samt att lägga in guld i bland räntefonderna (behöver läsa på mer om detta först).

Jag är medveten att båte ÖEEMA och Ny Teknik är av den dyrare karaktären dock har de växt bra historiskt.

Tack på förhand!

/P

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Pontus!

Ser bra ut, men lite saker som jag hade ändrat.
Jag hade bytt fördelningen mellan Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Ny teknik, men sedan även bytt ut Ny Teknik mot TIN Ny Teknik istället, detta för att förvaltarna lämnade Swedbank och startade eget!

80/20 för en sparhorisont på minst 10 år tycker jag är lite passivt, använd iaf tumregeln: ”10% i aktiefonder för varje år du kan avvara pengarna”.
Så i ditt fall en 100/0, men iaf minst 90/10 om du vill ha en krockkudde.

Öhmans i all ära men hade bytt mot en billigare då du iaf kan styra avgiften men inte avkastningen på en fond.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Robin, stort tack för svar.

    Angående Ny Teknik vs TIN.

    Ny Teknik är marginal billigare och har gått bättre senaste året (52% / 42%). Kan detta vara p.g.a att föregående förvaltares val av fonder fortfarande är ”aktiva”.

    Föreslår du TIN på längre sikt då du har större förtroende för förvaltarna?

    Jag ska ta en funderare ang. vad du säger om tillv. Kan absolut vara stor skillnad på många år.

    /P

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Pontus
  2. Vit pil

    Visst, Swedbank har gått väldigt bra senaste, men som du är inne på så har inte så mycket av innehaven ändrats sedan förvaltarna lämnade.
    Det har blivit lite mer procentuellt utanför Norden de senaste men inte mycket mer än det.

    Förvaltarna är de som levererar i en aktivt förvaltad fond, så väljer hellre att följa dom än att välja en annan förvaltare.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

svarade på frågan för sedan

postade i fel tråd tidigare

Öhman följde fram till september 2018 ett annat index än vad de följer idag. nämligen MSCI EM 50 Index

https://www.msci.com/documents/10199/7830eb51-0423-4fe6-8dcc-f78e3813021a

från KIID: MSCI EM50 t.o.m. september 2018

 

EM50 har kraftigt överpresterat mot vanliga MSCI emerging markets senaste 5 åren och har en CAGR på 7.58% medan MSCI EM vanliga indexet ligger på CAGR 3,24% senaste 5 åren.

 

mellan åren 2013-2018 då öhman följde EM50 indexet har man underpresterat varje år. kolla KIID dokument. 2019 bytte man jämförelseindex till det mer breda MSCI Emerging Markets.

2019 har man överpresterat sitt jämförelseindex.

från årsberättelsen 2019
På bolagsnivå har framförallt fondens övervikter i Alibaba och Taiwan Semiconductor bidragit positivt under året. Exkluderingen av Baidu under större delen av 2019 har haft störst positiv påverkan på ESG-kriterierna.

Fonden har enligt fondbestämmelserna möjlighet att handla med
derivat och har under 2019 utnyttjat denna möjlighet i form av
standardiserade terminer i finansiella index.
Fonden har under 2019 utnyttjat möjligheten att använda sig av
värdepapperslån men har vanligtvis bara haft ett fåtal värdepapper
utlånade samtidigt.

 

Anställda i E. Öhman J:or Fonder AB uppgick per den 31 december till 82 (84) personer, av dessa har 59 (55) personer erhållit rörlig ersättning under respektive år.

Fasta ersättningar 2019 uppgår till 63 966 (66 505) tkr.
Rörliga ersättningar 2019 är avsatt 11 266 (9 797) tkr brutto.

det betyder att genomsnittslönen i förvaltarteamet ligger på 780 000 kr plus att 59 personer har fått 190 000 kr var i bonus.

 

visst nu har fonden presterat bra och personalen är värda sin lön. tyckte bara det var intressant att veta vilka löner man tar ut för att riskera investerarnas kapital.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-07-11 klockan 20:59 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.