Rekommendation från Lifeplan
Sök:

Rekommendation från Lifeplan

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Mikael

ställde för sedan frågan: Rekommendation från Lifeplan

Hej,

Hjälper min mor med pensionen. Hon löneväxlar dessutom 3000 kr extra varje månad så kommer förmodligen bli en del pengar.

Hon är idag 55 år och räknar väl med att gå i pension om 10-12 år.

Hon har Danica. Fick följande rekommendation från Lifeplan:

  • Pictet USA Index 66 %
  • Pictet Emerging Markets Index 20 %
  • Pictet Japan Index 10 %
  • Danske Invest Global Index 4 %

Tycker denna portfölj känns väldigt aggressiv med tanke på att hon ev. går i pension om 10 år.

Vad tycker ni?

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Mikael!

Det du får fundera över är om hon ska ha ut alla pengar när hon går i pension, eller om hon ska fortsätta att låta dom växa ett tag till.
Tiden får nog vara din måttstock på hur mycket risk du kan ta. Att använda måttstocken 10% aktiefonder per år hon kan avvara pengarna kanske inte känns så dumt i detta fallet?

Angående portföljen så tycker jag att hon kan nöja sig med en billig globalfond, sedan komplettera den med en lång räntefond på den delen hon eventuellt inte ska ha i aktiefonder.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Okej, ja det där med 10 % låter vettigt!
    Tack för svar!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Mikael

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Alla Pictet fonderna verkar ha en köp och säljavgift vilket hade gjort att jag valt annorlunda.

Deras förvaltningsavgift var även den onödigt hög tycker jag. 0,4 eller lägre hade jag valt.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Pictet-fonderna jag nämnde har högst 0,20 i förvaltningsavgift.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Mikael

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.