Sälja Didner & Gerge Aktiefond på Aktie- och Fondkonto, skatta stort och placera resten i Pengamaskin på ISK? • Fråga på RikaTillsammans
Sök:

Sälja Didner & Gerge Aktiefond på Aktie- och Fondkonto, skatta stort och placera resten i Pengamaskin på ISK?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av CG

CG ställde följande fråga för 8 månader sedan:

Vill börja med att tacka för en riktigt bra blogg, har lärt mig mycket och därav nedanstående fundering.

Information om min nuvarande situation:
-30 år gammal
-Har både Buffertsparande samt separat Kortsiktigt sparande på sparkonto med 0.5 % ränta
-Planerar att, inom ett par veckor, sätta igång ett månadssparande på lång sikt i stil med Globala barnportföljen

Så, till min fundering:
Har Didner & Gerge Aktiefond till ett värde av 132 637 kr på mitt Aktie- och Fondkonto hos Avanza. De köptes för 32 331 kr vilket ger en avkastning på 100 306 kr eller 310 % och vid en eventuell försäljning innebär detta en skatt på 30 091 kr. Värt att notera är dock att jag, under året, sålt aktier till en förlust på 6 753 kr vilket skulle innebära att jag kan dra av detta och således blir skatten istället 23 338 kr. I övrigt har jag ingenting på AF-kontot och skulle teoretiskt kunna avsluta det vid en eventuell försäljning av fonderna.

Som sagt har jag inget behov av dessa pengar nu men funderar på att passa på att sälja dem, kvitta vinsten mot förlusten, och använda dem som en del i min kommande Pengamaskin på mitt ISK konto hos Avanza. Är detta rimligt eller borde jag behålla fonderna på AF-kontot?

Har läst Jans artikel: https://rikatillsammans.se/behalla-befintlig-depa-med-30-skatt-eller-byta-till-isk/
Samt använt mig av kalkylatorn: https://rikatillsammans.se/verktyg/behalla-depa-eller-byta-till-isk-kalkylator/

Tack på förhand!

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-) [mc4wp_form id="9993"]