Schablonskatt på fondförsäljning i depå?
Sök:

Schablonskatt på fondförsäljning i depå?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Ros

ställde för sedan frågan: Schablonskatt på fondförsäljning i depå?

Hej, jag undrar om man måste skatta exakt 30% av vinsten på fonder man säljer i en klassisk gammaldags depå, eller om det finns möjlighet att använda schablonskatt precis som vid aktieförsäljning, med 20% på försäljningsvärdet?

 

Och om ja, tjänar man på att göra försäljning och byta till ISK?

 

Mina fonder har gått upp med 353%.

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Jag tror du har missförstått schablonregeln, den går ut på att man ansätter ett anskaffningsvärde på 20% av försäljningsvärdet, inte att skatten blir 20% (den är alltid 30% av vinsten).

Det innebär att schablonregeln blir bara fördelaktig vid en uppgång på >400% .

Exempel:

Inköp 50 kr, försäljning 100 kr, beskattad värdeökning 50 kr. Med schablon blir inköpet 20% av 100 kr = 20 kr och den beskattade ökningen 80 kr. Inte fördelaktigt.

Inköp 10 kr, försäljning 100 kr, beskattad värdeökning 90 kr. Med schablon blir inköpet 20% av 100 kr = 20 kr och den beskattade ökningen 80 kr. Fördelaktigt.

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Fonder som sparade i depå beskattas 30% på vinst. Omkostnadsbelopp måste räknas om man får utdelningar under åren.  Om man saknar avräkningsnota räknar man 20% av försäljningsvärde är omkostnadsbelopp (ofrivilligt) eller fonder har gått upp jättemycket (frivilligt).

Tex. 22år sedan köpte jag en fond 100kr x10 andelar=1000kr (kapital) men jag kastade avräkningsnotan.  Jag såde januari 2020, 2000krx10 andelar=20000kr.  Då räknar jag 20000×20%=4000kr(omkostnadsbelopp).  12000kr betraktade som vinst.  12000×30%=3600kr skatt (ofrivilligt pga avräkningsnotan saknas).

Tex. Jag har avräkningsnota eftersom fondens värde gått upp jättemycket har jag rätt att använda 20% som omkostnadsbelopp dvs.  försäljningsvärde 20000krx20%=4000kr ( omkostnadsbelopp), 12000×30%=3600kr skatt (frivilligt pga fond värde ökade  mer än 400%).  Om jag inte använder det här 20% reglen ska jag betala 2100kr mer skatt.  (20000kr-1000kr)x30%=5700kr

 

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Tack för svar!

Då är nästa fråga, om jag tror jag kommer ha kvar fonden till en bit över 400%, ska jag vänta med att sälja den eftersom det är nära att bli ”billigare eftersom”, eller sälja av allt direkt och köpa samma fond i ISK, fast då utan skatten som försvinner? 

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Svar sparas inte just nu. Vi håller precis på just nu (201125 kl. 22:30 och 24 timmar framåt) att flytta hela RikaTillsammans till en ny server och ny version av bloggen. Under den här perioden kommer vi inte kunna hantera nya kommentarer, frågor eller svar. Så återkom gärna imorgon till en ny och fin RikaTillsammans-hemsida. 🙂

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-02-07 klockan 22:45 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
Kommentarer sparas inte just nu. Vi håller precis på just nu (201125 kl. 22:30 och 24 timmar framåt) att flytta hela RikaTillsammans till en ny server och ny version av bloggen. Under den här perioden kommer vi inte kunna hantera nya kommentarer. Så återkom gärna imorgon till en ny och fin RikaTillsammans-hemsida. 🙂