Second opinion på min Globala portfölj
Sök:

Second opinion på min Globala portfölj

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Jenny

ställde för sedan frågan: Second opinion på min Globala portfölj

Hej!

Ska investera nu! Jag har en summa som jag först ska investera, därefter månadsvis. Detta ska utgöra pensionssparande, dvs. en tidshorisont på typ 35 år (global portfölj). Jag tänker mig fördelningen enligt nedan. Skulle uppskatta en second opinion på denna lista då jag är helt ny på fondmarknaden!

  • Pacific Precious A = 5 %
  • Handelsbanken Realräntefond = 5 %
  • Spiltan Räntefond Sverige = 5 %
  • Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära = 5 %
  • Swedbank Robur Access Sverige = 5 %
  • SEB Sverige Indexfond = 10 %
  • PLUS Småbolag Sverige Index = 10 %
  • Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK = 5 %
  • Swedbank Robur Access Asien = 5 %
  • Avanza Global = 30 %
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag = 10 %
  • SEF Independent Investmentbolagsfond A  = 5 %

Tack på förhand :)

Det finns 4 svar till denna fråga

Best Answer

svarade på frågan för sedan

Vad sägs om bara:

  • Global 70%
  • LF Tillväxtmarknad 15%
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag 15%

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Tack för svar! Men är inte det för lite spridning?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jenny
  2. Vit pil

    👍 Jag måste säga att jag alltid uppskattar dina kommentar CL. Du är för mig verkligen förkämpen för keep it simple. :-)

    Jag skulle dock bytt Spiltan i ditt exempel ovan till SEB Sverige Index.

    3+
    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson
  3. Vit pil

    Håller med CL, håll det enkelt.

    En globalfond, en tillväxtfond och en Sverige.
    Då har du tillräckligt bra riskspridning!

    3+
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström
  4. Vit pil

    Tack! Ska nog hålla det simpelt. Men är det kanske onödigt med Sverige?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jenny
  5. Vit pil

    Jag vill ha exponering mot Sverige, detta då jag anser att Sverige är ett väldigt innovativ land som strävar efter att få fram bra företag. Den resan vill jag gärna vara med på.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström
  6. Vit pil

    Jag håller med dig i sak. Däremot är det trist att vissa bolag söker sig utanför. Spotify, King och sen har vi Mojang som blev uppköpta av Microsoft… Jag vet att Apple har köpt ett par svenska innovationsföretag. Då hamnar de bolagen på amerikanska börsen istället för svenska börsen, så då tappar man dem i den ökade Sverigeexponeringen ändå.

    Är du med på hur jag menar och tänker?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Indexpatronen
  7. Vit pil

    Jan – Hur motiverar du SEB Sverige Indexfond framför Spiltan Aktiefond Investmentbolag?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jenny Pilwind
  8. Vit pil

    Bredare spridning och exponering mot hela SIXRX-indexet (ca 300 bolag) medan Spiltan-fonden bara har exponering mot den finansiella delen av SIXRX, dvs SIXRXFIIF (ca 20 bolag).

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

Tack för svar!

Men är inte det för liten spridning?

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Jag håller nästan med CL. Jag skulle sätta allt i Avanza Global för 0,10% i avgift, that’s it! Så har jag satt mina egna pensionspengar som jag sparar långsiktigt. Warren Buffet får säga vad han vill, men på 35 år ser jag inte att räntor skulle tillföra något. Om man dessutom månadssparar så kommer man kontinuerligt att köpa i upp- och nergång vilket gör att behovet av räntefond som krockkudde minskar — tycker jag.

Ingen ombalansering och så billigt det bara går är melodin. Om man vill ha med lite Asien och tillväxt så är SPP Aktiefond Global ett mycket bra alternativ. Då får man ca 10% Asien och man följer ett bredare index. SEB Etisk Global Indexfond är också ett bra alternativ, men dyrare. Följer samma index som SPP justerat för SEB:s etiska profil.

Nä, jag tycker man ska hålla sig till det enkla så långt som möjligt. Globala index (MSCI World Net return och MSCI ACWI) ombalanseras två gånger per år.

15% Asien och 15% Sverige tycker jag avviker för mycket från index och tveksamt om man får betalt för det i längden.

Jag håller med Jan om att SEB:s svenska indexfond är trevligare än att bara köra Spiltan Investmentbolag.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Vänta nu, bör man ha två globala indexfonder? En som följer MSCI World Net return och en som följer MSCI ACWI? 50-50?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Mattias
  2. Vit pil

    Nej, det tycker inte jag. Avanza Global har ca 2% Asien och mer USA. Om man vill ha mer Asien kan ISTÄLLET FÖR Avanza Global välja SPP Aktiefond Global ELLER SEB Etisk Global Indexfond, inte 50/50. Indexet MSCI ACWI är bredare än MSCI WNR.

    Jag har följande globala indexfonder:

    Privat pensionsspar och tjänstepension hos Avanza: 100% Avanza Global
    SEB tjänstepension: 100% SEB Etisk Global indexfond
    LF tjänstepension: 100% LF Global Indexnära
    SPP tjänstepension: 100% SPP Aktiefond Global
    PPM: 100% AP7 Aktiefond

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Indexpatronen
  3. Vit pil

    Tack för svar! Börjar luta åt att hålla det enkelt. Kanske bara ska ta AG och typ LF tillväxtmarknad? Känns dock som att jag kanske borde väga upp med nåt riktigt osvajigt också? Eller vad säger du?

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Jenny
  4. Vit pil

    Jag skulle inte sträcka mig till mindre än 90% global indexfond och 10% tillväxt/övrigt. Jag skulle hålla mig borta från riktigt svajiga saker. Jag tycke man förstör mer än man tillför genom att lägga till riskmarknader (Sverige/Asien/BRIC). Men detta är min högst personliga åsikt och många andra har inte samma åsikt, utan vill hålla på med olika fonder på både gott och ont.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Indexpatronen
  5. Vit pil

    @indexpatronen – jag håller med om din fördelning och logiken i det. Jag är dock orolig för att en majoritet av alla sparare INTE kommer att klara av 100 procent aktieexponering i en nedgång. Kolla bara i höstas när vi inte ens hade en krasch (bara -20 procent) och vilka utflöden som skedde (och antal frågor) som kom från sparare.

    Jag skulle nästan säga att man måste först ha upplevt en krasch på -50 procent och få ”godkänt” på sitt agerande i den för att få lov att ha 100 procent aktier. Men, det är bara jag. 👍😎

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Jan Bolmeson

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej Jenny!

Din portfölj ser bra ut frånsett att du har för mycket Sverige. När SEF innehar ca hälften svenska investmentbolag har du 32,5% Sverige av hela portföljen. Du kan ta bort till exempel Spiltan Inv. helt och flytta andelen till AG. Eller välja någon annan fördelning för att Sverige ner till ca 20%.

Man kan få tillräckligt bra spridning med endast en globalfond. Avkastningen är väldigt lik jämfört med de mer komplicerade fondbyggen. Om man visste vilket alternativ är bäst skulle det bli ett enkelt val.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.