Ska jag investera i en annan fond? (Öhman etisk index Europa)
Sök:

Ska jag investera i en annan fond? (Öhman etisk index Europa)

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Sven

ställde för sedan frågan: Ska jag investera i en annan fond? (Öhman etisk index Europa)

Hej,

jag ska komma igång med mitt ISK och har precis flyttat över mina värdepapper från aktie- och fonddepån.

Jag är dock osäker på om jag ska omplacera pengarna i andra fonder/aktier. Tanken är långsiktigt sparande och jag vill inte ta för stora risker.

Jag har runt 40 000kr i fonden Öhman Etisk Index Europa. Är det en bra fond för det ”sparmålet” jag har? Eller borde jag sprida ut pengarna i tex Länsförsäkringar Global…?

Har ni några tips på hur jag ska tänka, alternativet bra fonder för det jag söker?

Allt gott!

Det finns 3 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Sven.

Var har du hittat just den fonden som kostar 0.77% i avg? Det finns Spp Europa 0.24% i avg. Ännu bättre en billig Global indexfond som LF Global index eller Avanza Global. Långsiktigt i global indexfond är inte så stor risk. Man måsta ha lite risk om man vill ha skaplig avkastning. Långsiktigt är risken minimalt att gå i minus om du väljer billig global indexfond. Lycka till.

Mvh.jack

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej Sven!

Jag tycker inte att den fonden är värd det extra som den kostar mot om du skulle välja en vanlig Europa Indexfond, så som Jack skrev ovan.

Är det den enda fonden du har eller hur ser ditt sparande ut?

Om du endast vill ha en fond så rekommenderas Avanza Global eller LF Global Indexnära.

 

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Sven, hur många år är ”långsiktigt”? Vi rekommenderar 100% aktier för sparhorisont över 15 år.

Fråga två är hur riskkänslig du är. Vissa aktiefonder kan under kortare perioder (några år) ligga -50%. De återhämtar sig förstås, men om du tycker det är psykologiskt okomfortabelt, var vänlig specifiera hur stor nergång du är komfortabel med så vi kan rekommendation en passande portfölj.

Exempelportföljer (statistik åren 2004-2018):

  • 100% globalfond. Max nergång -38%. Återhämtningstid 4 år.
  • 80% globalfond och 20% (80/20) obligationsfond. Max nergång -29%. Återhämtning 3 år.
  • 60/40. Max nergång -18%. Återhämtning 1 år.
  • 50/50. Max nergång -13%. Återhämtning 9 månader.

Som du ser är portföljer med högre andel obligationer säkrare. Men titta nu också på avkastningen:

  • 100/0 +187%
  • 80/20 +170%
  • 60/40 +149%
  • 50/50 +137%

Högre risk ger alltså som regel högre avkastning.

Vilket passar dig?

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    CL, tack för intressanta siffror, men jag undrar hur stor var avkastning på obligationer för för de här beräkningar. Har du en link till en källa? Jag vill veta vilken avkastning ska obligationer ha för att att de här siffrorna ska stämma. (Med tanke på dagens ränteläge.)

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Tale
  2. Vit pil

    Som obligationsfond använde jag AMF Räntefond Lång, snittavkastningen var 4,13% per år (perioden 2004-2018). Vi är tyvärr långt ifrån dessa räntenivåer i dagsläget. Man får helt enkelt öka andelen aktier i portföljen eller kika på High Yield fonder. Kanske en kombination av båda för att uppnå önskvärd avkastning.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    CL

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.