Skattefråga och strategi angående Aktie- och Fonddepå
Sök:

Skattefråga och strategi angående Aktie- och Fonddepå

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Johan

ställde för sedan frågan: Skattefråga och strategi angående Aktie- och Fonddepå

Hej!

Mina föräldrar har sedan jag var liten sparat till mig i ett fondkonto på Swedbank. Under 2019 tänkte jag byta den existerande (enligt mig ganska dåligt presterande) fonden till en annan. Det jag missade var att kontot var ett Aktie- och Fonddepå-konto, och då att bytet räknades som försäljning, vilket såklart gjorde att jag beskattas i 2020 års deklaration på vinsten sen start.

Miss av mig! Jag inser såklart att jag inte hade kunnat undvika den skatten.

  1. Jag antar att jag inte kan göra annat än att bara betala skatten jag är skyldig?
  2. Funderar på hur jag ska lägga upp strategin för Depån i framtiden, givet att jag ska behandla det som en Mellanrisk-hink. Om jag flyttar hela depån till ett ISK, har jag rätt i att jag då bara skattar på den ev. vinsten sedan min senaste försäljning? Dvs. från 2019.

Det känns som att bara vill bort från den gamla Fond-depån och låta pengarna ligga i ett ISK hos Lysa eller liknande.

Tack på förhand!

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej Johan!

1. Tyvärr bara att betala och se glad ut :)
2. Jag hade inte valt att ha kvar depån alls, sälj och starta ett ISK som din mellanrisk.
Om du fortfarande har kvar innehav sedan innan 2019 så skattar du fortfarande på den vinsten också, all vinst som du har gjort försäljning av blir beskattad.

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Hej Robin!

    Supertack för svaret, jag uppskattar det verkligen!

    Har inte kvar innehav från innan försäljningen 2019. Så borde då bara bli beskattad på ev. vinst sedan 2019 om jag säljer nu 2020.

    Tack igen!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Johan
  2. Vit pil

    Ja men precis, det stämmer!

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Robin Wikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2020-04-14 klockan 13:35 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.