Skulle jag kunna få feedback på min fondportfölj för långsiktigt sparande (pension)
Sök:

Skulle jag kunna få feedback på min fondportfölj för långsiktigt sparande (pension)

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Oliver

ställde för sedan frågan: Skulle jag kunna få feedback på min fondportfölj för långsiktigt sparande (pension)

Hej, jag är rätt ny på det här och har försökt lära mig så mycket jag kan om hur jag ska fördela upp mina fonder. Behöver kritik på hur jag skulle kunna förbättra den? Har tänkt att kanske ta 5% av Spiltan Aktiefond Investmentbolag och lägga in de procenten under Swedbank Robur Technology istället då jag redan får innehav i svenska bolag med Core Ny Teknik.

 

Mitt portfölj ser ut såhär nu:

Kategori
Fördelning
Fondnamn

Globalfond
      40%
Länsförsäkringar Global Indexnära

Sverigefond
      15%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Tillväxtfond
      20%
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära A

Branchfond 1
      10%
Swedbank Robur Technology

Branchfond 2
      15%
Core Ny Teknik A

 

Några generella tips på hur jag ska förbättra den eller bara hur jag ska tänka kring fondportföljer?

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

40% Globalfond: Länsförsäkringar Global Indexnära

15% Sverigefond: Spiltan Aktiefond Investmentbolag

20% Tillväxtfond: Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära A

10% Branchfond 1: Swedbank Robur Technology

15% Branchfond 2: Core Ny Teknik A

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    För det första, om vi glömmer teknikfonderna för en stund, skulle jag minska tillväxtfonden med 10% och flytta över till globalfonden för att få bättre proportioner.

    För det andra, 35% branschfonder i en portfölj är väldigt mycket. Vi brukar rekommendera högst 5% högriskfonder i en normal portfölj och om man vill ha en lekportfölj ska storleken vara högst 10% av alla investeringar.

    Så jag skulle rekommendera att du skapar en egen portfölj för dina alternativa investeringar om du vill leka och prova din lycka. Om du sen vill ha en jättestor lekportfölj är det förstås upp till dig själv.

    Det finns några branschfonder som har chans att ge bra avkastning. Men det finns inga garantier och de brukar ha hög risk. De kan svänga väldigt mycket både upp och ner, och inte alltid i takt med vanliga indexfonder. Så jag antar att du har redan en färdig plan vad du kommer att göra när börsen går dåligt och du tittar på dina teknikfonder och ser att de har sjunkit 50% mer i värde jämfört med indexfonder.

    1+
    Gravatar ikon för användaren
    Tale

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

Om det är till pension du sparar till så tycker jag att du kan göra det enkelt för dig.

Investera 100% i en fond som följer index MSCI WORLD eller MSCI ACWI.

Haka på proffsen.

Allt annat är spekulationer.

Mvh

Philip S

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    100% Avanza global är väl en spekulation i sig? Plus att man missar small cap och emerging market.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Alex
  2. Vit pil

    Hej!

    Därför skrev jag MSCI WORLD eller ”MSCI ACWI”. All investering är mer eller mindre spekulation.

    AP7 aktiefond följer MSCI ACWI. Varför skulle vi som privatsparare till pensionen behöva bry oss om smallcap?

    https://www.ap7.se/vart-utbud/ap7-aktiefond/

    Mvh
    Philip S

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Philip S

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.