Sparstrategi och bollplank?
Sök:

Sparstrategi och bollplank?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av densomsparhankanskehar

ställde för sedan frågan: Sparstrategi och bollplank?

Hej,

Jag är inne i sparar- och investerartagen och sparar ganska friskt, men behöver lite bollplank. Jag har flyttat utomlands för arbete (sålt lägenhet och allt) och räknar med att komma tillbaka till Sverige våren 2021 eller så, och jag har två mål med mitt sparande.

  1. Vid hemflytt kunna köpa en bostadsrätt för mellan 5,5-6,0 mkr till 75% eller längre belåning, så ca 1,5 mkr handpenning behövs
  2. Långsiktigt sparande för ekonomisk frihet

Med tanke på min förhållandevis låga ålder om 33 år, så har jag lite ovanliga förutsättningar. Jag kan nämligen spara undan minst 50 tkr i månaden, och redan idag har jag strax över 1,2 mkr från lägenhetsförsäljningen och annat sparade jag har.

Mot mål 1. har jag

  • 160 tkr i räntefonder (AMF Räntefond, SPP Obligationsfond)
  • 100 tkr S&P 500 ETF
  • 40 tkr Superfonden Sverige
  • 35 tkr XACT Högutdelande

Mot mål 2. har jag

  • 380 tkr är jämnt fördelat på 12 (!) olika fonder*
  • 120 tkr fördelat på innehav i Facebook, Netflix, Microsoft (samtliga 1+ år innehav) samt Paradox, Stillfront och THQ (samtliga från initiala noteringarna)

400 tkr sitter just nu på ett vanligt sparkonto i brist på annan underhållning.

Utöver detta har jag ca 800 tkr i aktier efter skatt i min arbetsgivare via optionsprogram, och ytterligare 2,7 mkr i outlösta optioner, till dagens kurs.

Min plan är att skicka hem all lön för sparande mot mål 1. tills handpenningen är nådd (lite mindre än 2 år om jag håller takten), sen växla över till mål 2.

Första tanken är att städa upp bland fonderna och koncentrera till färre innehav, samt fundera på att saka bland de direkta innehaven och ta hem vinsten för att placera om.

Men – tänker jag fel? Är det något jag missat eller borde fundera om? Jag inbillar mig att det är en hyffsad riskspridning, dock lite väl viktad mot techbolag (men det är ju ändå sånt jag kan hyffsat). Jag är nämligen makroekonomisk pessimist och rädd att en bred nedgång ligger i korten.

 

* Fondlistan:

Aktiespararna Direktavkastning
D&G Small & Microcap
D&G US Small and Microacap
Handelsbanken GI Småbolag Ind Cri A1
Handelsbanken Hälsovård Tema (A1)
SPP Aktiefond Global Indexnära
SPP Aktiefond USA
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Spiltan Aktiefond Stabil
Storebrand Global Multifactor
Swedbank Robur Ny Teknik A

 

 

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.