Vad är egentligen avgiften för SEF – Investmentbolagsfond A?
Sök:

Vad är egentligen avgiften för SEF – Investmentbolagsfond A?

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Mathias

ställde för sedan frågan: Vad är egentligen avgiften för SEF – Investmentbolagsfond A?

Hej!

Har sedan tidigare pengar investerade i ovan nämnda fond som rekommenderats av bloggen sedan 2019, och som till och med utnämnts som en eventuell framtida favoritfond av Jan.

Saken är bara den att jag inte får ihop det med tanke på den väl tilltagna avgiften om 0,9% om man ska tro Avanzas översikt för fonden: https://www.avanza.se/fonder/om-fonden.html/852914/sef—investmentbolagsfond-a Nog för att fonden må vara bra men 0,9% är väl ändå lite väl magstarkt?

Samtidigt rapporterar fondfaktabladet för fonden att den årliga avgiften ”endast” ligger på 0,59%, ackompanjerat av den kryptiska kommentaren ”Avgifter som tagits ur Fonden under särskilda omständigheter”. http://doc.morningstar.com/document/68e5c910a011493e5a0558eb1fa0cad3.msdoc/?clientid=avanza&key=3728b8f503435715

… Och samtidigt rapporterar t.e.x http://www.di.se att avgiften ligger på ringa 0,3% https://www.di.se/fonder/sef-independent-investmentbolagsfond-4221503/

Kan någon vänlig själ snälla reda ut avgiften för den här fonden på ren svenska?! Kunde tyvärr inte hitta något svar på frågan varken i artiklar eller i forumet.

Mvh,
Mathias

Det finns 1 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Hej!

Håller med om att det kan vara lite rörigt. Nordnet, Avanza och Morningstar redovisar totalkostnaderna på lite olika sätt.

Själva fondavgiften/förvaltningsavgiften är 0,3% hos alla tre! Sedan kan jag tänka mig de även vill visa TKA eller TER och här skiljer det lite hur man räknat. Nordnet har tex 0,59%. Vilken av Nordnet eller Avanza som är mest rätt vet jag inte men kanske kan det vara så att de redovisar olika saker.
Gissar på att det är TKA de vill visa och eftersom både Nordnet och Morningstar har samma siffra så kanske det är den man skall utgå ifrån.
Hursomhelst så lär denna siffra minska och krypa ner mot 0,3% i takt med att fonden växer och alla fasta avgifter som fonden har kan slås ut på en större volym.

Jag har noterat att denna skillnad är inget som är unikt för denna fond utan gäller såklart alla fonder!
/Jonas

Från Wikipedia:

  • Totalkostnadsandel (TKA) – de totala kostnaderna i procent av fondens genomsnittliga förmögenhet. TKA innefattar förvaltningsavgift, tillsyn, räntor, skatter och diverse övriga kostnader, samt transaktionskostnader (courtage) för köp och försäljning av värdepapper.
  • Total expense ratio (TER) – samma som TKA, minus transaktionskostnader.

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Den här artikeln publicerades 2019-10-10 klockan 20:30 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): .

Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.