Viktning av portföljen i olika indexfonder
Sök:

Viktning av portföljen i olika indexfonder

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Christian

ställde för sedan frågan: Viktning av portföljen i olika indexfonder

Hej,

Jag har efter mycket research och praktik kommit fram till att jag ej kan överprestera mot index.

Har även följt en kurs på YouTube från MIT som behandlar finansiell teori.

Slutsatsen jag drar av allt detta är att investera i indexfonder, som du Jan föreslagit hela tiden, är mitt bästa alternativ.

Nåväl jag har plockat ut två indexfonder och en räntefond. Alla tre har du tagit upp som rekommenderade fonder att investera i.

Länsförsäkringar Global Indexnära

Länsförsäkringar USA indexnära

Spiltan Räntefond Sverige

Min riskprofil är ganska aggressiv, d.v.s. jag är beredd att acceptera en större förlust för en högre avkastning.

Då min analys säger mig att USA har gått bäst av alla ekonomier i världen, dock ingen garanti för att det förblir så, så tror jag att en högre vikt mot USA index är ett bra val. Är dock medveten om att vi haft en stigande trend i +10 år så en nedgång tror jag kommer att inträffa innan jag tänker börja leva på min avkastning.

Min investeringshorisont är +10 år.

Tanken jag har är:

60% Länsförsäkringar USA indexnära

30% Länsförsäkringar Global Indexnära

10% Spiltan Räntefond Sverige

 

Nyfiken på att höra dina tankar om denna portfölj och se vad du tycker.

Tack för en riktigt bra blogg och podd, har lärt mig väldigt mycket av det du givit ut.

Vänliga hälsningar Christian

Det finns 4 svar till denna fråga

Best Answer

svarade på frågan för sedan

LFGI har drygt 60% USA, så varför inte bara ta 90% LFGI och 10% Spiltan Räntefond Sverige?

Ombalansera mellan dem en till två gånger per år.

/Fredrik

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej!

Som Fredrik säger, det är redan mycket USA i globalfonder alltså blir så mycket i USA fond lite kaka på kaka. Vill du ha lite större exponering mot USA kan du självfallet ha den fonden, men att ha en globalfond som största innehav ger dig ändå mycket exponering mot USA.

Hälsningar
Elin

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Eftersom du har en aggressiv riskprofil kan det vara läge att lyfta in lite tillväxtmarknad i portföljen. Tillväxtmarknader har högre föräntad avkastning till högre risk. ‘Länsförsäkringar tillväxtmarknad indexnära’ 10 – 20 % av portföljen?

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Hej,

Tack för bra input gällande min framtida portfölj.
Det låter klokt att lägga största vikt vid Global-fonden då den ändå har såpass stor del i USA-index.

Samt krydda med Tillväxtmarknad.

Tummen upp.

Hälsn. Christian

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.


Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.