Vista Policy hos Zurich
Sök:

Vista Policy hos Zurich

Läsarfråga till RikaTillsammans-communityn av Karolina

ställde för sedan frågan: Vista Policy hos Zurich

Hej!

År 2011 var vi på finansiell rådgivning hos Systematiska. Vi blev övertygade om att ett sparande hos Zurich skulle vara en bra idé. Vi beslutade att gå in med 2000 kronor i månaden och att pengarna skulle sparas i 25 år. Systematiska kulle fungera som rådgivare fortsättningsvis och allt skulle hanteras av dem. Senare samma år förlorade dock Systematiska sitt tillstånd och gick i konkurs varför vi då stod ensamma med Zurich. Vi valde dock att fortsätta vårt samarbete och har sedan dess haft direktkontakt med Zurich. I slutet av år 2012 fick vi kalla fötter (och sämre ekonomi på grund av barn…) så vi valde att pausa sparandet. År 2016 fortsatte vi dock efter ett kort samtal med vår bankman (SEB) som sa att det ändå kanske var en bra investering. Jag är dock osäker och skulle vilja få mer på fötterna. Det finns ju andra sätt att spara pengar på…

Nu är ju grejen dock att man straffas om man avslutar samarbetet i förväg. Jag har inte ännu fått uppgifterna från 2018 men i slutet av 2017 hade vi betalt in 86 000 kr och hade ett värde på 103 000 kr. Straffavgiften var dock 50 000 kr så vi skulle alltså förlora 33 000 kr (om man bara ser till de insatta pengarnas värde)

Nu till frågan

Skall vi dra oss ur och ta förlusten (acceptera det dåliga beslutet och gå vidare) eller skall vi fortsätta?

Det finns 2 svar till denna fråga

svarade på frågan för sedan

Några frågor?

  1. Vad placerar de pengarna i?
  2. Vad är avgifterna?
  3. Vad är den förväntade avkastningen?

Hälsningar,

Jan

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    1. USD Adventurous (ca 40%), USD Blue Chip (ca 20%) och USD Performance (ca 40%)
    2. Expense Recoupment Charge 4%, Policy Fee 900 kr och Policy Management Charge 0,75%. Helt sjukt mycket alltså…
    3. Det är en väldigt bra fråga. Vad jag kommer ihåg blev vi inte lovade guld och gröna skogar och det enda jag kan hitta är 5-8%. Det är ju inte så bra, eller i alla fall inte bättre än att göra det själv…

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Karolina

Kommentera

svarade på frågan för sedan

Karolina, stackars sate!

Hittade denna länk med en hel del att läsa:

Zurich Vista Policy Holder Asks If He Should Sell It All

Alla försök till förlustminimering verkar skit, och att dra sig ur direkt kostar skjortan, men råden verkar ändå vara att ta den feta smällen så snart som möjligt och dra sig ur. En dyr lärdom. ☹

Eventuella kommentarer till ovanstående svar

Om du har en kommentar till det ovanstående svaret, skriv den gärna här nedan.

  1. Vit pil

    Vad arg man blir. 😠 I kommentarsfältet står det att man aldrig tjänar på att stannakvar så det är bara att plocka ut och svälja förlusten.

    0
    Gravatar ikon för användaren
    Emil Vikström

Kommentera

Skriv ett eget svar till den här frågan

Skriv gärna så tydligt och utförligt som möjligt så att även någon annan kan ha glädje av det här svaret.



Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.

Få månadens bästa tips och artiklar!

Få de bästa tipsen, videoklippen och artiklarna från bloggen
till din mejl ungefär en gång i månaden. Tack! /Jan :-)

Genom att prenumerera godkänner du villkoren för nyhetsbrevet. Du kan avsluta när du vill.