Jag gjorde ett nytt köp till RikaTillsammans-portföljen på Shareville idag. Normalt sätt har jag ett auto-månadsköp inställt men nu blev det ett manuellt tillägg för månadens insättning enligt 10 %-regeln. Det blev ett inköp av en ny indexfond från Vanguard som heter ”High Dividend Yield ETF – DNQ (VYM)”.
Mina anledningar till att det blev just den här fonden är flera:
- Det är en aktiefond med extremt låg avgift – 0.10 %
- Den fokuserar på (kända) kvalitetsbolag och äger över 350 st av dem (de största är Apple, Exxon, Microsoft, Johnson & Johnson, Pfizer, General Electric etc)
- Kvartalsvis utdelning i dagsläget ca 3.5 % på årsbasis
- Den är ”best-in-class” i flera undersökningar (bl.a. US Moneys undersökning)
- Dess tracking-error är lågt och korrelation med indexet är hög
- Bra utifrån ett långsiktigt perspektiv
- 5 stjärnor på Morningstar
Helt enkelt är bra köp utifrån flera faktorer. Det som är nackdelen i RikaTillsammansportföljen med den här fonden är att:
- Ytterligare exponering mot amerikanska bolag
- Ytterligare exponering mot USD-dollarn
Det innebär att jag får en lutning mot den amerikanska ekonomin och valutan. Dock uppgår innehavet bara till ca 2.5 % i portföljen så att jag anser att det är acceptabelt i alla fall. Den ger också en lite högre exponering mot aktier eftersom det är det tillgångsslaget i RikaTillsammans-portföljen som verkar gå bäst just nu – men det är fortfarande inom ramen för 25 % ± 5 % per tillgångsslag.
Alternativet som jag jämförde Vanguard-fonden mot var:
Det är också en bra ETF men jag bedömde det (subjektivt) att Vanguard-fonden var bättre.
Relaterade inlägg
- Ombalansering i RikaTillsammans-portföljen på Shareville - Det nuvarande utseendet på min RikaTillsammans-portfölj
- Om fonden Vanguard High Dividend Yield ETF – DNQ (VYM) på deras egen sida
- RikaTillsammans-portföljen på Shareville (annonslänk)
- Nybörjarportföljen på Shareville (annonslänk)
Den här artikeln publicerades 2014-12-29 klockan 22:21 av Jan Bolmeson i kategorin(erna): RikaTillsammans-portföljen.
Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
dök upp mycket frågor i samband med skattediskussionen för tillgångar med säte i USA?!
Ja, har inte hunnit kolla upp det. Återkommer.
Hej Jan
Tack för en superbra blogg. Jag undrar om du vet vilka utdelningsdagar High Dividend Yield ETF har? Har sökt men inte hittat någonstans, eller har jag missuppfattat det hela? //Håkan
Hejsan,
jag letade efter ”Vanguard High Dividend Yield ETF – DNQ (VYM)” på Avanza men kunde inte hitta den.
Kan du precisera namnet är jag tacksam.
mvh Per
Här kommer länken: Vanguard High Dividend Yield ETF på Avanza
Synd att det är courtage vid köp av ETF:er och därmed väldigt dyrt för oss småsparare.
Ang exponering mot dollarn, har du några tankar kring valutor? Kanske något för allvädersportföljen, att ha en ”korg” valutor som del av kontantdelen i den?
Verkar som Nordnet ger möjlighet att handla courtagefritt :-)
Tack för tipset!
Intressant om ombalanseringsstrategier: http://www.crawlingroad.com/blog/2014/12/11/rebalancing-time-2014/
/Tobias
Hur ställer du dig till att man som svensk åker på så kallad estate tax (40%) på alla tillgångar (med säte i USA) över $60000, när vi dör? Som till exempel en sån ETF som du nu nämner.
Vidare läsning:
http://www.irs.gov/Individuals/International-Taxpayers/Some-Nonresidents-with-U.S.-Assets-Must-File-Estate-Tax-Returns
http://www.taxanalysts.com/www/features.nsf/Articles/EF4B18A62361343F8525792100546337?OpenDocument
http://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?f=1&t=144318&p=2151838#p2151838
Helt ärligt så hade jag inte koll på det här! Det är något jag absolut ska kolla upp. TACK så hemskt mycket!
Ingen orsak.. Avanza har heller ingen koll på detta… :)
På länken nedan finns Vanguards ETF:er med säte på Irland, då slipper man undan risken att åka på estate tax. Men avgifterna är som du ser högre. Tror ETF:erna med säte på Irland går att köpa om man ringer Avanza, dock inte via hemsidan.
https://www.vanguardinvestments.se/portal/site/institutional/se/en/investment-products/etfs-product-list?productType=etf
Ett par frågeställningar:
Vad händer när man INTE dör? Slipper man skatt isf? T.ex. om man säljer tillgångarna innan…
Hur funkar det med kapitalförsäkring? Då är det ju försäkringsbolaget som äger tillgångarna – även ifall försäkringstagaren och den på vems liv försäkringen gäller trillar av pinnen.
Hej,
Jag har grävt i detta, och enligt Avanza så är det sannolikt så att denna estate tax INTE utlöses om man äger amerikanska ETFer via Avanza, se följande inlägg:
https://www.flashback.org/sp51927875
Intressant Jonas! Ska vi ta detta som att det är 100% säkert att inte råka ut för estate tax när man dör? Det är nämligen det enda som hållt mig borta från vanguards etf:er.
@Martin: Njae, visserligen säger Avanzas jurister att de tolkar det som att ingen Estate Tax löses ut om ETFerna ägs via Avanza. Men de skriver ju samtidigt att om jag vill vara helt 100% säker så ska jag ta kontakt med en jurist specialiserad på amerikansk skatterätt. Puh… Jag har just nu ca 500 kSEK i Vanguard-ETFer men jag törs just nu inte öka ytterligare pga att jag känner att detta inte är 100% säkert.
Dessutom finns en ytterligare skattemässig nackdel gällande beskattningen av den utdelning som tyvärr Vanguards ETFer har (deras fonder, som mig vertligen inte går att köpa via Avanza el dyl, återinvesterar istället, vilket vore bättre). Orkar inte skriva allt, men se följande länkar för mer info:
http://gustavsaktieblogg.blogspot.se/2014/04/varning-for-utlandska-utdelningsaktier.html
http://petrusko.blogspot.dk/2014/11/utlandska-aktier-i-isk-eller-kf.html
Mer kött på benen (från bogleheads wiki):
Nonresident alien with no tax treaty & irish etf’s
Nonresident alien taxation