Inköp av Vanguard High Dividend Yield ETF – DNQ (VYM)

Förändring i RikaTillsammans-portföljen

Jag gjorde ett nytt köp till RikaTillsammans-portföljen på Shareville idag. Normalt sätt har jag ett auto-månadsköp inställt men nu blev det ett manuellt tillägg för månadens insättning enligt 10 %-regeln. Det blev ett inköp av en ny indexfond från Vanguard som heter ”High Dividend Yield ETF – DNQ (VYM)”.

Mina anledningar till att det blev just den här fonden är flera:

  • Det är en aktiefond med extremt låg avgift – 0.10 %
  • Den fokuserar på (kända) kvalitetsbolag och äger över 350 st av dem (de största är Apple, Exxon, Microsoft, Johnson & Johnson, Pfizer, General Electric etc)
  • Kvartalsvis utdelning i dagsläget ca 3.5 % på årsbasis
  • Den är ”best-in-class” i flera undersökningar (bl.a. US Moneys undersökning)
  • Dess tracking-error är lågt och korrelation med indexet är hög
  • Bra utifrån ett långsiktigt perspektiv
  • 5 stjärnor på Morningstar

Helt enkelt är bra köp utifrån flera faktorer. Det som är nackdelen i RikaTillsammansportföljen med den här fonden är att:

  • Ytterligare exponering mot amerikanska bolag
  • Ytterligare exponering mot USD-dollarn

Det innebär att jag får en lutning mot den amerikanska ekonomin och valutan. Dock uppgår innehavet bara till ca 2.5 % i portföljen så att jag anser att det är acceptabelt i alla fall. Den ger också en lite högre exponering mot aktier eftersom det är det tillgångsslaget i RikaTillsammans-portföljen som verkar gå bäst just nu – men det är fortfarande inom ramen för 25 % ± 5 % per tillgångsslag.

Alternativet som jag jämförde Vanguard-fonden mot var:

Det är också en bra ETF men jag bedömde det (subjektivt) att Vanguard-fonden var bättre.

Relaterade inlägg

Kommentar, fråga eller fundering? Skriv gärna!

Fyll i dina uppgifter för att kommentera. E-postadressen publiceras ej.

Gravatar ikon för användaren

16 kommentarer finns till denna artikel:

  1. dök upp mycket frågor i samband med skattediskussionen för tillgångar med säte i USA?!

    Svara
    0
    Gravatar för användaren
    roope
  2. Hej Jan
    Tack för en superbra blogg. Jag undrar om du vet vilka utdelningsdagar High Dividend Yield ETF har? Har sökt men inte hittat någonstans, eller har jag missuppfattat det hela? //Håkan

    Svara
    0
    Gravatar för användaren
    Håkan
  3. Hejsan,
    jag letade efter ”Vanguard High Dividend Yield ETF – DNQ (VYM)” på Avanza men kunde inte hitta den.
    Kan du precisera namnet är jag tacksam.
    mvh Per

    Svara
    0
    Gravatar för användaren
    Per Andrén
  4. Synd att det är courtage vid köp av ETF:er och därmed väldigt dyrt för oss småsparare.
    Ang exponering mot dollarn, har du några tankar kring valutor? Kanske något för allvädersportföljen, att ha en ”korg” valutor som del av kontantdelen i den?

    Svara
    0
    Gravatar för användaren
    Erik
    1. Verkar som Nordnet ger möjlighet att handla courtagefritt :-)

      Svara
      0
      Gravatar för användaren
      Fredrik Johansson
  5. Hur ställer du dig till att man som svensk åker på så kallad estate tax (40%) på alla tillgångar (med säte i USA) över $60000, när vi dör? Som till exempel en sån ETF som du nu nämner.

    Vidare läsning:

    http://www.irs.gov/Individuals/International-Taxpayers/Some-Nonresidents-with-U.S.-Assets-Must-File-Estate-Tax-Returns
    http://www.taxanalysts.com/www/features.nsf/Articles/EF4B18A62361343F8525792100546337?OpenDocument
    http://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?f=1&t=144318&p=2151838#p2151838

    Svara
    0
    Gravatar för användaren
    Martin
    1. Ett par frågeställningar:

      Vad händer när man INTE dör? Slipper man skatt isf? T.ex. om man säljer tillgångarna innan…

      Hur funkar det med kapitalförsäkring? Då är det ju försäkringsbolaget som äger tillgångarna – även ifall försäkringstagaren och den på vems liv försäkringen gäller trillar av pinnen.

      Svara
      0
      Gravatar för användaren
      skyking
    2. Hej,

      Jag har grävt i detta, och enligt Avanza så är det sannolikt så att denna estate tax INTE utlöses om man äger amerikanska ETFer via Avanza, se följande inlägg:
      https://www.flashback.org/sp51927875

      Svara
      0
      Gravatar för användaren
      Jonas
    3. Intressant Jonas! Ska vi ta detta som att det är 100% säkert att inte råka ut för estate tax när man dör? Det är nämligen det enda som hållt mig borta från vanguards etf:er.

      Svara
      0
      Gravatar för användaren
      Martin
    4. @Martin: Njae, visserligen säger Avanzas jurister att de tolkar det som att ingen Estate Tax löses ut om ETFerna ägs via Avanza. Men de skriver ju samtidigt att om jag vill vara helt 100% säker så ska jag ta kontakt med en jurist specialiserad på amerikansk skatterätt. Puh… Jag har just nu ca 500 kSEK i Vanguard-ETFer men jag törs just nu inte öka ytterligare pga att jag känner att detta inte är 100% säkert.

      Dessutom finns en ytterligare skattemässig nackdel gällande beskattningen av den utdelning som tyvärr Vanguards ETFer har (deras fonder, som mig vertligen inte går att köpa via Avanza el dyl, återinvesterar istället, vilket vore bättre). Orkar inte skriva allt, men se följande länkar för mer info:
      http://gustavsaktieblogg.blogspot.se/2014/04/varning-for-utlandska-utdelningsaktier.html
      http://petrusko.blogspot.dk/2014/11/utlandska-aktier-i-isk-eller-kf.html

      Svara
      0
      Gravatar för användaren
      Jonas

Diskutera och fråga om andra ämnen i vårt forum Besök