RikaTillsammans- och Nybörjarportföljens utveckling, mars 2015

Hur har mina två portföljer gått under månaden i förhållande till index?

RikaTillsammans- och Nybörjarportföljens utveckling, mars 2015

Då var mars månad till ända och dags för den första månadsrapporten över utvecklingen av RikaTillsammans- och Nybörjarportföljen. Spontant så har det varit en bra månad för portföljerna, framförallt i förhållande till den riskjusterade avkastningen.

Det finns en nyare version av den här artikeln här:

I korthet kan man säga att den här månaden har både Nybörjar- och RikaTillsammans-portföljen gått bättre än börsen i genomsnitt. Det är inte så konstigt eftersom börsen i det här fallet har gått back och mina två portföljer är designade för att inte falla lika mycket. Å andra sidan stiger de inte heller lika mycket i en uppgång, precis enligt plan.

Det som jag är mest stolt över är just de här riskjusterade måtten. Det är ingen konst att få en hög avkastning till en hög risk, konsten är att hålla risken minimal samtidigt som man får en hög avkastning. Mitt mål med båda portföljerna är att just ha en bra riskjusterad avkastning. Introduktion till volatilitet och standardavvikelse finns i artikeln nedan.

Avkastning och volatilitet

Så här ser värdena ut för mars månad:

Nyckeltal Nybörjarportföljen RikaTillsammans Börsen
Avkastning 1 månad +1.15 % +1.37 % -1.05 %
Avkastning 3 månader +5.37 % +7.92 % +14.47 %
Volatilitet 1 månad 5.4 % 5.5 %
Volatilitet 1 år 3.8 % 4.4 % 13.6 %
Sharpekvot 1.2 2.8

Topp 10 av 48 766 portföljer på Shareville

Det är faktiskt väldigt roligt att se att RikaTillsammans-portföljen både är:

  • Topp 10 av 48 766 portföljer (placering nr: 7)
  • Topp 10 % av portföljerna när det gäller riskjusterad avkastning (Sharpe: 2.8)

150401-shareville

Följ portföljerna på Shareville om du vill:

Utveckling sedan start

RikaTillsammans, Nybörjarportföljen och börsen (AFGX)

Jag startade nybörjarportföljen först den 28:e januari i år vilket innebär att jämförelsedatat än så länge är ganska kort.

150401-rt-afgx-nb-this-year

Jag gillar verkligen den här kurvan eftersom det är precis så som den ska se ut. I en uppåtgående marknad så ska en 100 %-aktieportfölj (i form av AFGX) vara bäst. Nybörjarportföljen ska vara något mittemellan och RikaTillsammans-portföljen ska ha lägst avkastning och lägst risk. Det går helt och hållet i linje med artikeln:

RikaTillsammans-portföljen mot AFGX sedan start

150401-rt-afgx

Du kan även läsa mer om den här utvecklingen i artikeln:

Innehav per den 2015-04-01

Nybörjarportföljen

Indexfond Andel i portföljen
AMF Aktiefond Europa 7,80%
AMF Räntefond Lång 7,70%
Catella Avkastning 7,60%
Danske Invest Global Index 7,70%
DNB Global Indeks 7,60%
Nordnet Superfonden Danmark 2,70%
Nordnet Superfonden Sverige 7,80%
Nordnet Superfondet Norge 2,50%
Nordnet Superrahasto Suomi 2,60%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 8,00%
Spiltan Räntefond Sverige 7,60%
SPP Aktiefond USA 7,70%
SPP Obligationsfond 7,70%
Swedbank Robur Indexfond Asien 7,40%
Ålandsbanken Cash Manager B 7,60%

I kommenterarna har jag fått lite frågor om att vissa av fonderna inte finns på Avanza, det gäller framförallt fonderna som heter ”Nordnet Superfonden [Nordiskt land]”. Har man sin portfölj på Avanza så byter man helt enkelt ut alla dessa mot ”Avanza Zero” det är en fullgod ersättning.

Fördelning i Nybörjarportföljen mellan räntor och indexfonder

Fonderna enligt ovan fördelar sig enligt följande per tillgångsslag:

150401-nb-fordelning

Det ligger ganska nära ursprungsfördelningen på 60 % / 40 %. Så det finns ingen anledning att göra något här än. Till midsommar säljer jag förmodligen av och återgår till ursprungsfördelningen för att behålla risken konstant.

RikaTillsammans-portföljen

Indexfond Andel i portföljen
AMF Aktiefond Europa 3,60%
AMF Räntefond Lång 6,30%
Catella Avkastning 4,30%
DNB Global Indeks 4,90%
iShares Silver Trust 7,40%
Kontanter 11,60%
Nordnet Superfonden Danmark 1,40%
Nordnet Superfonden Sverige 3,30%
Nordnet Superfondet Norge 0,90%
Nordnet Superrahasto Suomi 1,40%
RBS Rogers Enhanced Commodity ETN 3,20%
SPDR Gold Trust 13,70%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 4,80%
Spiltan Räntefond Sverige 4,40%
SPP Aktiefond USA 3,80%
SPP Obligationsfond 6,50%
Swedbank Robur Indexfond Asien 3,80%
Vanguard High Dividend Yield ETF – DNQ 2,70%
Vanguard Total Bond Market ETF 3,80%
Vanguard Total International Bond ETF 4,20%
Ålandsbanken Cash Manager B 4,00%

Fördelning i RikaTillsammans-portföljen enligt tillgångsslag

Fonderna ovan fördelar sig enligt följande:

150401-rt-fordelning

Eftersom alla tillgångsslagen fortfarande befinner sig i intervallet ( 25 ± 10 ) % finns det således ingen anledning att göra någon som helst förändring.

Relaterade artiklar

Få ett mejl varje gång vi släpper ett nytt avsnitt

Genom att fylla i din e-postadress nedan får du ett mejl varje gång vi släpper ett nytt avsnitt (till skillnad från vårt månatliga nyhetsbrev). I normala fall innebär det ett mejl varje måndag morgon. Självklart är det kostnadsfritt och du kan avsluta när du vill.

Dubbelkolla att din e-postadress ovan är rätt, det blir så tråkigt om den blir fel. 🙂

Fråga eller kommentar till artikeln? Besök gärna forumet. 😊

Om du har fråga, kommentar eller fundering till denna artikel så får du väldigt gärna skriva den i RikaTillsammans-forumet. I forumet får du betydligt fler och bättre svar, dessutom snabbare. Självklart kan du vara anonym eller bara läsa vad andra skrivit.

PS. Du kan komma i kontakt med oss via den lila "Hjälp"-knappen nere till höger. På grund av bloggens storlek klarar vi tyvärr inte längre svara personligt på alla mejl eller ens svara i rimlig tid, därav hänvisningen till forumet.

Fråga, få svar, hjälpa andra, diskutera och träffa likasinnade i vårt forum. Besök