RikaTillsammans- och Nybörjarportföljens utveckling, mars 2015
Hur har mina två portföljer gått under månaden i förhållande till index?
Då var mars månad till ända och dags för den första månadsrapporten över utvecklingen av RikaTillsammans- och Nybörjarportföljen. Spontant så har det varit en bra månad för portföljerna, framförallt i förhållande till den riskjusterade avkastningen.
Det finns en nyare version av den här artikeln här:
- Nybörjar-portföljen i år: +2.5 % mot börsens -6.3 % - Halvårsuppdatering och ombalansering av Nybörjarportföljen, 8.8 % bättre än index...
- RikaTillsammans-portföljen i år: +12.8 % mot börsens -3.2 % - Halvårsavstämning och ombalansering av RikaTillsammans-portföljen, 16 % bättre än index...
I korthet kan man säga att den här månaden har både Nybörjar- och RikaTillsammans-portföljen gått bättre än börsen i genomsnitt. Det är inte så konstigt eftersom börsen i det här fallet har gått back och mina två portföljer är designade för att inte falla lika mycket. Å andra sidan stiger de inte heller lika mycket i en uppgång, precis enligt plan.
Det som jag är mest stolt över är just de här riskjusterade måtten. Det är ingen konst att få en hög avkastning till en hög risk, konsten är att hålla risken minimal samtidigt som man får en hög avkastning. Mitt mål med båda portföljerna är att just ha en bra riskjusterad avkastning. Introduktion till volatilitet och standardavvikelse finns i artikeln nedan.
- Minska risken i ditt sparande - Ett videoklipp med en förklaring och resonemang kring standardavvikelser för indexfonder
Avkastning och volatilitet
| Nyckeltal | Nybörjarportföljen | RikaTillsammans | Börsen |
| Avkastning 1 månad | +1.15 % | +1.37 % | -1.05 % |
| Avkastning 3 månader | +5.37 % | +7.92 % | +14.47 % |
| Volatilitet 1 månad | 5.4 % | 5.5 % | — |
| Volatilitet 1 år | 3.8 % | 4.4 % | 13.6 % |
| Sharpekvot | 1.2 | 2.8 | — |
Topp 10 av 48 766 portföljer på Shareville
- Topp 10 av 48 766 portföljer (placering nr: 7)
- Topp 10 % av portföljerna när det gäller riskjusterad avkastning (Sharpe: 2.8)
Följ portföljerna på Shareville om du vill:
- Bli kund på Nordnet via den här länken för att kunna använda Shareville (gratis) → (annonslänk)
- RikaTillsammans-portföljen på Shareville (annonslänk)
- Nybörjarportföljen på Shareville (annonslänk)
Utveckling sedan start
RikaTillsammans, Nybörjarportföljen och börsen (AFGX)
Jag startade nybörjarportföljen först den 28:e januari i år vilket innebär att jämförelsedatat än så länge är ganska kort.
Jag gillar verkligen den här kurvan eftersom det är precis så som den ska se ut. I en uppåtgående marknad så ska en 100 %-aktieportfölj (i form av AFGX) vara bäst. Nybörjarportföljen ska vara något mittemellan och RikaTillsammans-portföljen ska ha lägst avkastning och lägst risk. Det går helt och hållet i linje med artikeln:
- Vilken portfölj är bäst över tid? - En jämförelse av RikaTillsammans-, Nybörjar- och 100 % aktier-portföljerna
- Nybörjar-portföljens utveckling över tid
RikaTillsammans-portföljen mot AFGX sedan start
Du kan även läsa mer om den här utvecklingen i artikeln:
Innehav per den 2015-04-01
Nybörjarportföljen
| Indexfond | Andel i portföljen |
| AMF Aktiefond Europa | 7,80% |
| AMF Räntefond Lång | 7,70% |
| Catella Avkastning | 7,60% |
| Danske Invest Global Index | 7,70% |
| DNB Global Indeks | 7,60% |
| Nordnet Superfonden Danmark | 2,70% |
| Nordnet Superfonden Sverige | 7,80% |
| Nordnet Superfondet Norge | 2,50% |
| Nordnet Superrahasto Suomi | 2,60% |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 8,00% |
| Spiltan Räntefond Sverige | 7,60% |
| SPP Aktiefond USA | 7,70% |
| SPP Obligationsfond | 7,70% |
| Swedbank Robur Indexfond Asien | 7,40% |
| Ålandsbanken Cash Manager B | 7,60% |
I kommenterarna har jag fått lite frågor om att vissa av fonderna inte finns på Avanza, det gäller framförallt fonderna som heter ”Nordnet Superfonden [Nordiskt land]”. Har man sin portfölj på Avanza så byter man helt enkelt ut alla dessa mot ”Avanza Zero” det är en fullgod ersättning.
Fördelning i Nybörjarportföljen mellan räntor och indexfonder
Fonderna enligt ovan fördelar sig enligt följande per tillgångsslag:
Det ligger ganska nära ursprungsfördelningen på 60 % / 40 %. Så det finns ingen anledning att göra något här än. Till midsommar säljer jag förmodligen av och återgår till ursprungsfördelningen för att behålla risken konstant.
RikaTillsammans-portföljen
| Indexfond | Andel i portföljen |
| AMF Aktiefond Europa | 3,60% |
| AMF Räntefond Lång | 6,30% |
| Catella Avkastning | 4,30% |
| DNB Global Indeks | 4,90% |
| iShares Silver Trust | 7,40% |
| Kontanter | 11,60% |
| Nordnet Superfonden Danmark | 1,40% |
| Nordnet Superfonden Sverige | 3,30% |
| Nordnet Superfondet Norge | 0,90% |
| Nordnet Superrahasto Suomi | 1,40% |
| RBS Rogers Enhanced Commodity ETN | 3,20% |
| SPDR Gold Trust | 13,70% |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 4,80% |
| Spiltan Räntefond Sverige | 4,40% |
| SPP Aktiefond USA | 3,80% |
| SPP Obligationsfond | 6,50% |
| Swedbank Robur Indexfond Asien | 3,80% |
| Vanguard High Dividend Yield ETF – DNQ | 2,70% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 3,80% |
| Vanguard Total International Bond ETF | 4,20% |
| Ålandsbanken Cash Manager B | 4,00% |
Fördelning i RikaTillsammans-portföljen enligt tillgångsslag
Fonderna ovan fördelar sig enligt följande:
Eftersom alla tillgångsslagen fortfarande befinner sig i intervallet ( 25 ± 10 ) % finns det således ingen anledning att göra någon som helst förändring.
Relaterade artiklar
- Nybörjar-portföljen i år: +2.5 % mot börsens -6.3 % - Halvårsuppdatering och ombalansering av Nybörjarportföljen, 8.8 % bättre än index...
- RikaTillsammans-portföljen - ett sparande som alltid ska gå plus - En portfölj för alla väder som nästan aldrig går back
- En bra portfölj för nybörjaren som vill bygga en pengamaskin - Förslag på hur man kan börja investera pengar i aktier och fonder
- Bli kund på Nordnet via den här länken för att kunna använda Shareville (gratis) → (annonslänk)
- RikaTillsammans-portföljen på Shareville
- Nybörjarportföljen på Shareville
Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. För undvikande av tvivel noteras att Lag (2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter eller annan liknande lagstiftning alltså inte äger tillämpning på information på RikaTillsammans.
Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet, vi rekommenderar dessa. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
