Nybörjarportföljen på Shareville

Fördelning av 10 000 kr i nybörjarportföljen + 1 500 kr i månadssparande

Jan Bolmeson

30 januari, 2015

Jag själv investerar på två sätt i form av nybörjarportföljen som bara består av aktieindex- och ränte/obligationsfonder samt i form av RikaTillsammans-portföljen. Den senare har sedan länge funnits offentligt upplagd för vem som helst att följa på Nordnets Shareville-funktion. Nu finns även nybörjarportföljen upplagd där.

Några av er uppmärksamma läsare noterade att jag för ett par dagar sedan lade till en ny portfölj på Shareville. Med tanke på att jag här på bloggen skriver både om RikaTillsammans-portföljen och Nybörjarportföljen, så tänkte jag att det skulle vara kul att ha båda på Shareville. För dig som är ny så kan du läsa om båda portföljerna nedan:

• En bra portfölj för nybörjaren som vill bygga en pengamaskin - Förslag på hur man kan börja investera pengar i aktier och fonder
• RikaTillsammans-portföljen - ett sparande som alltid ska gå plus - En portfölj för alla väder som nästan aldrig går back
• Vilken portfölj är bäst över tid? - En jämförelse av RikaTillsammans-, Nybörjar- och 100 % aktier-portföljerna

Den enda skillnaden mot tidigare artiklar om nybörjarportföljen är att jag har utgått från de bästa indexfonderna för 2015 som jag skrev om för ett par dagar sedan.

• Bästa indexfonderna för 2015 - En uppdatering av fonderna med den bästa avkastningen och lägsta priserna, januari 2015

Nybörjarportföljens fördelning och upplägg

Nybörjarportföljen består enligt tidigare av två primära tillgångsslag:

• Aktier i form av indexfonder
• Ränte- och obligationsfonder

Fördelningen mellan dessa tillgångsslagen bör vara:

• Antal % obligationer = ens ålder
• Antal % aktiefonder = 100 – ens ålder

Det gör att man får en fördelning som historiskt sätt har fungerar väldigt bra. Obligationerna och räntorna fungerar bra vid oroliga tider då aktierna går ner. På så sätt blir de som en bra krockkudde i portföljen. Det tar också hyfsat hänsyn till att man tar en högre risk när man är yngre och en mindre när man äldre. Här bygger risk på resonemangen om att ju lägre tid, desto mindre risk enligt följande artikel:

• Undvik singla slant och tjäna mer pengar än proffsen - Bevis för att lång sikt nästan alltid garanterar en positiv avkastning och risken att förlora är minimal

40 % ränte- och obligationsfonder

De ränte- och obligationsfonder som jag således valde och har i portföljen är:

Det finns inte så mycket att säga om det här förutom att det är en riskspridning i lite olika fonder som investerar i statspapper med lite olika inriktning och löptid. Alla fonderna tillhör de 10 % bästa i sin kategori vilket också syns på att de har 5 st Morningstar-stjärnor vilket är extremt bra.

60 % (aktie)indexfonder

Indexfonderna som jag har valt till portföljen är således:

Om du öppnar din depå på Avanza så bara byter du ut ”Nordnet Superfonden X” mot Avanza Zero.

Månadssparande på 1 500 kr

Ovanstående är den initiala fördelningen av 10 000 kr som jag gjorde på Nordnet. Till det här har jag lagt upp ett månadssparande på 1 500 kr per månad som är helt automatiskt i enlighet med artikeln:

• Strukturera din privatekonomi som ett proffs - Några tips på hur du kan automatisera och fördela dina pengar i din privatekonomi

I korthet går det till som så att:

• 1 500 kr dras den 28:e varje månad från mitt lönekonto av Nordnet
• Dessa 1 500 kr har jag sedan fördelat med 100 kr i varje fond enligt ovan med hjälp av Nordnets ”månadsspara”-funktion.

Shareville-länkar

Du hittar mina båda portföljer på Nordnets Shareville-funktion här:

• Nybörjar-portföljen på Shareville (annonslänk)
• RikaTillsammans-portföljen på Shareville (annonslänk)

Slutord

Där är några saker som man kan anmärka på i portföljen ovan. Den ena saken är att jag själv fyller 34 i år och därmed borde jag ha haft en fördelning på 34 % räntor/obligationer och ca 66 % aktier. Jag valde att avrunda det här så att det blir en klassisk 60/40-portfölj eftersom det är det som jag brukar referera till på bloggen.

Det andra som man kan upptäcka att är att månadssparandet inte heller är perfekt 60 % / 40 % utan snarare 66 % / 33 %. Jag resonerar att på månadsbasis kommer det att öka aktieandelen i enlighet med åldern.

Som jag har skrivit tidigare tycker jag att nybörjarportföljen är just en bra portfölj för den som är ny och vill ha något enkelt att komma igång med. Dessa fonder som jag har valt ovan kan man köpa både hos Nordnet och Avanza. Undantaget är Nordnet Superfonden X som man hos Avanza får byta till Avanza Zero.

Relaterade artiklar

• En bra portfölj för nybörjaren som vill bygga en pengamaskin - Förslag på hur man kan börja investera pengar i aktier och fonder
• RikaTillsammans-portföljen - ett sparande som alltid ska gå plus - En portfölj för alla väder som nästan aldrig går back
• Vilken portfölj är bäst över tid? - En jämförelse av RikaTillsammans-, Nybörjar- och 100 % aktier-portföljerna
• Bästa indexfonderna för 2015 - En uppdatering av fonderna med den bästa avkastningen och lägsta priserna, januari 2015
• Analys av nybörjarportföljen - Total genomlysning av nybörjarportföljen enligt steg 4 i serien så blir du rik