Nybörjarportföljen på Shareville

Fördelning av 10 000 kr i nybörjarportföljen + 1 500 kr i månadssparande

Nybörjarportföljen på Shareville

Jag själv investerar på två sätt i form av nybörjarportföljen som bara består av aktieindex- och ränte/obligationsfonder samt i form av RikaTillsammans-portföljen. Den senare har sedan länge funnits offentligt upplagd för vem som helst att följa på Nordnets Shareville-funktion. Nu finns även nybörjarportföljen upplagd där.

Det finns en nyare version av den här artikeln här:

Några av er uppmärksamma läsare noterade att jag för ett par dagar sedan lade till en ny portfölj på Shareville. Med tanke på att jag här på bloggen skriver både om RikaTillsammans-portföljen och Nybörjarportföljen, så tänkte jag att det skulle vara kul att ha båda på Shareville. För dig som är ny så kan du läsa om båda portföljerna nedan:

Den enda skillnaden mot tidigare artiklar om nybörjarportföljen är att jag har utgått från de bästa indexfonderna för 2015 som jag skrev om för ett par dagar sedan.

Nybörjarportföljens fördelning och upplägg

Nybörjarportföljen består enligt tidigare av två primära tillgångsslag:

  • Aktier i form av indexfonder
  • Ränte- och obligationsfonder

Fördelningen mellan dessa tillgångsslagen bör vara:

  • Antal % obligationer = ens ålder
  • Antal % aktiefonder = 100 – ens ålder

Det gör att man får en fördelning som historiskt sätt har fungerar väldigt bra. Obligationerna och räntorna fungerar bra vid oroliga tider då aktierna går ner. På så sätt blir de som en bra krockkudde i portföljen. Det tar också hyfsat hänsyn till att man tar en högre risk när man är yngre och en mindre när man äldre. Här bygger risk på resonemangen om att ju lägre tid, desto mindre risk enligt följande artikel:

40 % ränte- och obligationsfonder

De ränte- och obligationsfonder som jag således valde och har i portföljen är:

Fond Andel i % Initialt värde Minsta månadsspar Morningstar
AMF Räntefond Lång 8,00 % 800 SEK 100 SEK 5
Catella Avkastning 8,00 % 800 SEK 100 SEK 5
Spiltan Räntefond Sverige 8,00 % 800 SEK 100 SEK 5
SPP Obligationsfond 8,00 % 800 SEK 100 SEK 5
Ålandsbanken Cash Manager B 8,00 % 800 SEK 100 SEK 5
Summa 40,00 % 4 000 SEK 500 SEK

Det finns inte så mycket att säga om det här förutom att det är en riskspridning i lite olika fonder som investerar i statspapper med lite olika inriktning och löptid. Alla fonderna tillhör de 10 % bästa i sin kategori vilket också syns på att de har 5 st Morningstar-stjärnor vilket är extremt bra.

60 % (aktie)indexfonder

Indexfonderna som jag har valt till portföljen är således:

Fond Andel i % Initialt värde Minsta månadsspar Morningstar
AMF Aktiefond Europa 7,50 % 750 SEK 100 SEK 5
Danske Invest Global Index 7,50 % 750 SEK 100 SEK 5
DNB Global Indeks 7,50 % 750 SEK 100 SEK 5
Nordnet Superfonden Danmark 2,50 % 250 SEK 100 SEK —-
Nordnet Superfonden Sverige 7,50 % 750 SEK 100 SEK 4
Nordnet Superfondet Norge 2,50 % 250 SEK 100 SEK —-
Nordnet Superrahasto Suomi 2,50 % 250 SEK 100 SEK —-
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 7,50 % 750 SEK 100 SEK 5
SPP Aktiefond USA 7,50 % 750 SEK 100 SEK 5
Swedbank Robur Indexfond Asien 7,50 % 750 SEK 100 SEK 4
Summa 60,00 % 6 000 SEK 1 000 SEK

Om du öppnar din depå på Avanza så bara byter du ut ”Nordnet Superfonden X” mot Avanza Zero.

Månadssparande på 1 500 kr

Ovanstående är den initiala fördelningen av 10 000 kr som jag gjorde på Nordnet. Till det här har jag lagt upp ett månadssparande på 1 500 kr per månad som är helt automatiskt i enlighet med artikeln:

I korthet går det till som så att:

  • 1 500 kr dras den 28:e varje månad från mitt lönekonto av Nordnet
  • Dessa 1 500 kr har jag sedan fördelat med 100 kr i varje fond enligt ovan med hjälp av Nordnets ”månadsspara”-funktion.

Shareville-länkar

Du hittar mina båda portföljer på Nordnets Shareville-funktion här:

Slutord

Där är några saker som man kan anmärka på i portföljen ovan. Den ena saken är att jag själv fyller 34 i år och därmed borde jag ha haft en fördelning på 34 % räntor/obligationer och ca 66 % aktier. Jag valde att avrunda det här så att det blir en klassisk 60/40-portfölj eftersom det är det som jag brukar referera till på bloggen.

Det andra som man kan upptäcka att är att månadssparandet inte heller är perfekt 60 % / 40 % utan snarare 66 % / 33 %. Jag resonerar att på månadsbasis kommer det att öka aktieandelen i enlighet med åldern.

Som jag har skrivit tidigare tycker jag att nybörjarportföljen är just en bra portfölj för den som är ny och vill ha något enkelt att komma igång med. Dessa fonder som jag har valt ovan kan man köpa både hos Nordnet och Avanza. Undantaget är Nordnet Superfonden X som man hos Avanza får byta till Avanza Zero.

Relaterade artiklar

Fråga, få svar, hjälpa andra, diskutera och träffa likasinnade i vårt forum. Besök