Portföljmakeover – Gustav 160717
20 års sparhorisont med 8 000 kr i månadssparande
Jag har lekt med tanken att 1-2 gånger i månaden göra en ingående analys och #portföljmakeover på en investeringsportfölj som skickas in av dig som läsare.
Här kommer ett första exempel på hur det skulle kunna se ut. Kommentera gärna om du tycker att det här är något som är värdefullt och som du skulle vilja se mer av. Portfölj 160717 skickades in av Gustav som är 28 år gammal och sparar tillsammans med sin fru på lång sikt, minst 20 år. Målet är att sluta jobba långt innan pensionen och därför sparar de ganska aggressivt med 8 000 kr i månaden.
Jag ville inte förändra portföljen alltför mycket genom att gå över på någon annan av mina modell-portföljer utan bara tweakade den lite så att avkastningen blev bättre samtidigt som risken blev lägre. Inte ofta det lyckas men här gick det genom att framförallt lägga till småbolagsfonder och guld samtidigt som jag även delade upp de långa räntorna i två delar så att det både är korta och långa räntor.
Jag valde också behålla den väldigt höga aktieandelen som ligger på nästan 75 % eftersom sparhorisonten är så pass lång.
Håller du med eller skulle du gjort annorlunda?
Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. För undvikande av tvivel noteras att Lag (2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter eller annan liknande lagstiftning alltså inte äger tillämpning på information på RikaTillsammans.
Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet, vi rekommenderar dessa. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
