Swedbank erkänner att aktiva fonder egentligen varit indexnära
Inslag i SVT Aktuellt om aktiva fonder som beter sig som indexfonder trots att de inte är gratis
Aktuellt hade igår ett kort inslag om fonder där Swedbank själva erkänner att några av deras fonder har betett sig som indexfonder och inte ens riktigt haft förutsättningarna att slå index. Trots det har de tagit ut avgift för dem.
För dig som läser bloggen är ju det här ingen nyhet, jag har skrivit om det många gånger. Däremot är det ändå roligt att det mer och mer kommer i mainstream-medias ljus. I deet här fallet handlar det om Swedbank Roburs Allemansfond som kommenteras av en fondchef som tillträdde 2013.
Citat från brevet som chefen skrev till en kund:
I absoluta tal tycker jag att vår allemansfond klarat sig relativt väl sett över en tidsperiod, men jämför du mot index finns det självklart år som vinte är nöjda med. Sedan går det inte att komma ifrån, en fond som säger sig vara aktiv, och även tar betalt för detta, självklart skall vara aktiv, även om det inte får bli ett självändamål att alltid ta stor risk, oavsett vår marknadstro.
Historiskt sätt har en del större fonder fått kritik för att de under för långa tider legat för nära sina index och varit ”indexkramande”. Och tyvärr ligger det historiskt något i den kritiken…
Jag skulle säga att utan ens gå in på statistisk korrelation (r2 som för övrigt ligger på: 91.3) så kan man se rent grafiskt att fonden följer ju sitt index i princip perfekt. En annan ganska rolig (tragisk?) sak brukar vara när man kollar avgiften i förhållande till medelavkastningen och indexets medelavkastning.
- Fondens officiella avgift: 1.25 %
- Fondens avgift + historiska interna kostnader: 1.42 %
- Fondens medelavkastning på 5 år (medel): 11.3 %
- Indexets medelavkastning på 5 år (medel): 12.8 %
Någon som vill gissa vad differensen på -1.5 % beror på? Eller, är det bara jag som tycker att 1.5 % är väldigt likt 1.42 %?
Relaterade artiklar
- Morningstar Swedbank Robur Allemansfond – Källa till siffrorna och grafen ovan
- Fondavgifterna som urholkar värdet på dina investeringar - Dina fonder gör banken rik istället för att göra dig rik...
- Aktiespararna för grupptalan i ARN mot Swedbank för att ha lurats med aktiva fonder som egentligen var passiva - Ett inslag i Aktuellt 141125 om skillnaden mellan indexfonder och aktiva fonder
- Bästa indexfonderna för 2015 - En uppdatering av fonderna med den bästa avkastningen och lägsta priserna, januari 2015
- Investerar du i aktier? Då är du högst sannolikt en förlorare... - Att aktivt handla med aktier är förödande för din förmögenhet. Indexfonder är det bästa förslaget...
- Sverigefonder ger lägre avkastning än börsen... God morgon DN! - Forskare visar i DN att indexfonder är en bättre placering än bankernas aktiva fonder...
- Inte ens svenska fonder slår index - De svenska fondernas avkastningar är inte bättre än slumpens
Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. För undvikande av tvivel noteras att Lag (2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter eller annan liknande lagstiftning alltså inte äger tillämpning på information på RikaTillsammans.
Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet, vi rekommenderar dessa. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
