Uppföljning av Globala barnportföljen för 2017: +10,4 procent
Utvärdering av Globala barnportföljen sedan start förra året
Den globala barnportföljen introducerade jag i samband med lanseringen av boken ”Gör ditt barn rikt (annonslänk)”. Det är en portfölj som lämpar sig för långsiktigt sparande (10+ år) och den består av 90 % indexfonder och 10 % räntefonder. 2017 var ett väldigt bra år för globala barnportföljen (+10,4 %) som slog Stockholmsbörsen med utdelningar (6,2 %) trots att den egentligen inte ska göra det.
Den globala barnportföljen är den av mina tre portföljer som har högst andel aktieindexfonder och därmed också har högst möjlighet till avkastning över tid, men även därmed högst risk. Precis som vanligt är det här en portfölj som jag inte gör några transaktioner i förutom det månatliga sparandet. Så här i början av året tycker jag alltid det är spännande att titta på hur det har gått.
Du kan läsa mer i detalj om barnportföljen nedan:
- Globalportföljen | Ett bra sparande för dig, barnen eller pensionen - En komplett genomgång av globala barnportföljen
Men för dig som är ny och vill ha en snabb överblick så består den av:
- 90 procent aktier i form av indexfonder
- 10 procent ränte- och obligationsfonder
Anledningen till att jag inte kör 100 procent aktier är att många, bland annat världens rikaste man Warren Buffett rekommenderar just den här fördelningen. Tanken bakom den är att den har en liten krockkudde med räntefonderna, enligt samma resonemang som i Nybörjarportföljen, som hjälper till att hålla nedgångarna mindre. Dessutom ger det en möjlighet att öka exponeringen vid krascher eller om man behöver ta ut pengar i förtid.
Globala barnportföljen innan 2018 års ombalansering
| Aktieindexfonder | Fondtyp | Andel |
| DNB Global Indeks | Globalfond | 29,6 % |
| Länsförsäkringar Global Indexnära | Globalfond | 29,6 % |
| Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära | Tillväxtmarknad | 5,5 % |
| Nordnet Superfonden Sverige | Sverigefond | 9,9 % |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | Sverigefond | 10,3 % |
| Swedbank Robur Access Asien | Asien fond | 5,8 % |
| Summa | 90,7 % | |
| Ränte- och obligationsfonder | Fondtyp | Andel |
| AMF Räntefond Lång | Obligationsfond | 4,5 % |
| Swedbank Robur Penningmarknadsfond | Kontanter | 4,8 % |
| Summa | 9,3 % |
Som du kan se i tabellen ovan så fokuserar jag majoriteten av pengarna globalt då jag tycker att det minskar risken utan att för den delen sänka avkastningen i samma utsträckning. Jag äger också hellre flera tusen av världens största bolag än de största på Stockholmsbörsen. Sverige är dock med som en liten krydda i portföljen.
Hur gick det för barnportföljen 2017?
I diagrammetovan har jag jämfört Nybörjarportföljen med två andra index:
- Den ljusgrå och streckade är Stockholmsbörsen inkl. utdelningar i form av Affärsvärldens generalindex (AFGX)
- Den mörkblå och streckade är en approximation av det globala indexet MSCI World
Det som man kan konstatera är att den globala barnportföljen slog båda indexen(!). Det är faktiskt något som förvånade mig, för tanken är att den ska ligga någonstans just mellan dessa två. Högre än det globala framförallt på grund av exponeringen mot högriskmarknaden (Sverige + Asien / Tillväxt) men lägre än Stockholmsbörsen ensamt.
Några nyckeltal för globala barnportföljen 2017
- Sharpe-kvot: 1,7
- Volatilitet i portföljen: 5,8 %
Det här är extremt bra nyckeltal för den här typen av portfölj och de räknar jag inte med att kunna behålla över lång tid.
Barnportföljen i jämförelse med sitt eget index
- Globala börsen i form av MSCI World som innehåller 1 000 – 2 000 av världens största internationella bolag
- De svenska korta (12 månaders) räntorna
Min motivering är att den enklaste barnportföljen – om jag bara hade tillgång till två fonder – skulle bestå av:
- 90 procent global indexfond (med mycket låg avgift)
- 10 procent kontanter
Det betyder att alla eventuella avsteg från den här enklaste formen av barnportfölj måste motivera en högre avkastning eller en lägre risk. Tittar man då på barnportföljen i förhållande till det egna indexet så ser det ut som följer:
Grafen ovan visar tydligt hur barnportföljen med sina 10,4 procent överpresterar mot sitt index som slutade på 8,15 procent. Det betyder att i år har jag fått utdelning för viktningen mot Asien, Sverige och tillväxtmarknaderna. Skoj!
Barnportföljens utveckling i jämförelse med förväntad utveckling för 2017
I nedanstående graf har jag ritat in hur det ser ut. Det vill säga att jag jämför hur portföljen borde ha gått med 68 % sannolikhet, med hur den faktiskt gick.
Tolkningen av ovan är att den globala barnportföljen borde alltså med 68 % sannolikhet röra sig inom det grå området på bilden och svänga runt den streckade årsmedelavkastningslinjen. När man tittar på bilden så kan man säga att den mer eller mindre rör sig perfekt runt linjen. Det är få gånger man faktiskt ser ett sådant här skolboksexempel på volatilitet kring en medellinje. Kul!
5 års prognos för den globala barnportföljen
Det jag helt enkelt har gjort är att dra ut den föregående grafen fem år i framtiden. Man kan inte säga hur portföljen kommer att gå, men vi kan säga att med 68 % sannolikhet så kommer den att röra sig inom det grå området.
Slutord kring barnportföljen
Men med det sagt, jag tycket ändå att ovanstående resonemang är tillräckligt hållbara för att investera sina pengar enligt. Jag vet inte några bättre sätt att resonera eller räkna enligt. Om du vet, eller har sett något, så får du gärna kommentera.
Inom kort kommer jag skriva om RikaTillsammans-portföljen och sedan kommer ombalanseringarna och listan med de bästa fonderna för 2018 innan januari är slut.
Följ globala barnportföljen via Nordnet
Missa inte uppdateringar i framtiden
[mc_newsletter_form]
Relaterade artiklar
- Uppföljning av RikaTillsammans-portföljen för 2017: +3,4 procent - Utvärdering av RikaTillsammans-portföljen för det gångna året och sedan starten 2014
- Uppföljning av Nybörjarportföljen för 2017: +7,7 procent - Utvärdering av Nybörjarportföljen för det gångna året och sedan starten 2015
- Så här kommer börsen gå 2018 med 95 % sannolikhet - En inte lika rolig förutsägelse, men ganska säkert betydligt mer användbar...
Här kan du läsa mer om de olika portföljerna
- Mina fondportföljer 2018 | Spara pengar långsiktigt i indexfonder - Tips på hur du kan bygga en passiv fondportfölj för att få en god avkastning på ett enligt forskning bevisat sätt
- RikaTillsammans-portföljen - ett sparande som alltid ska gå plus - En portfölj för alla väder som nästan aldrig går back
- Globalportföljen | Ett bra sparande för dig, barnen eller pensionen - En komplett genomgång av globala barnportföljen
- Nybörjarportföljen | En klassisk balanserad fondportfölj - En komplett uppdatering och genomgång av Nybörjarportföljen
Ansvarsbegränsning: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Samtliga analyser och all annan information som tillhandahålls lämnas uteslutande i informationssyfte, för allmän spridning, och ska under inga förhållanden användas eller betraktas som rådgivning, uppmaning eller rekommendation för att köpa eller sälja aktier eller andra finansiella instrument. För undvikande av tvivel noteras att Lag (2003:862) om finansiell rådgivning till konsumenter eller annan liknande lagstiftning alltså inte äger tillämpning på information på RikaTillsammans.
Åsikter och analyser som presenteras är personliga och informationen ska inte ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Du bör inhämta råd från andra rådgivare och basera dina investeringsbeslut utifrån egen erfarenhet, vi rekommenderar dessa. RikaTillsammans frånsäger sig därmed ansvar för eventuell förlust eller skada av vad slag det må vara som grundar sig på användandet av analyser, dokument och övrig information som härrör från RikaTillsammans. Läs mer i de fullständiga villkoren.
