Om jag vill investera i investmentbolag - vad är bäst, direkt i bolagen eller via en fond, ex. Spiltan Investmentbolagsfond?
Låt säga att jag vill satsa 100 000 kr. Ska jag göra det i fonden eller 10 000 kr i 10 olika investmentbolag?
Hur resonerar ni?
Jag skulle satsat på:
33 % Investor
33 % Latour
33 % Spiltan Investmentbolag
Jag har själv haft den fördelningen ett tag. Avkastningen på dessa tre investeringar för ett år har varit:
27 %
21 %
20 %
En bred indexfond har under samma tidsperiod avkastat 18 - 19 %.
Jag föredrar att investera direkt i bolagen. Man slipper avgiften för fonden och kan själv fördela mellan bolagen. Fonden har en kraftig övervikt mot Investor och Industrivärden, totalt 55%. På ibindex.se kan du se bolagens innehav. Kolla långsiktig även historisk avkastning, minst 10 år hos de olika investmentbolagen. Välj ut 5 stycken för tillräcklig diversifiering.
Min portfölj till min dotter ser ut så här:
20% Latour
20% Lundberg
20% Svolder
15% Bure
10% Investor
Resten i fond som månadsspar. För över årligen till investmentbolagen.