En portfölj eller alla tre?

Spara och investera Kom igång / få feedback
1

Hej Jan och alla andra!

jag och min sambo (ca 37 år gamla) har precis öppnat var sitt konto hos Nordnet och ska börja vår resa mot ett rikare liv.

Tanken är att investera på hyfsat lång tid, troligtvis upp till 20 år. Men det är ju ändå skönt att veta att man kan ta ut delar av pengarna om ca 5 år om man skulle vilja, utan någon förlust.

Vi kommer sätta in ca 450’000 kr nu på en gång samt ca 5000 kr varje månad. Är det rimligt att investera i alla tre portföljerna, nybörjar-portföljen + globala barnportföljen + rikatillsammans-portföljen ?? Eller blir det lite kaka på kaka, bör man nöja sej med två portföljer?

Vi kommer dessutom flytta över vårt pensionssparande ca 500’000kr, funkar det med globala barnportföljen då eller bör det investeras i en specifik pensionsportfölj? Antar att det räcker med en portfölj här. Eller bör man fördela riskerna och satsa på två eller fler portföljer även här?

Mvh Christian

2

I princip tycker jag det bra att ha flera olika portföljer för olika tidshorisonter.

Men, med en insättning på ”bara” 5.000 SEK per månad fördelat på olika portföljer kan ni råka ut för ett par praktiska problem som gör att det blir lite knöligt.

Ni kanske inte når upp till minimicourtaget i varje börshandlat värdepapper varje månad och måste bry er om att hantera detta på något sätt. Jag berör det detta i ett svar på en annan fråga här.

Om ni har många fonder i portföljerna kan det också bli så att ni inte når upp till minsta köpbelopp för insättning varje månad. En mycket vanlig gräns för vanliga Sverigebaserade fonder är 100 kr som minsta insättning. Vissa fonder har mer, andra mindre.

Det här är ju på intet sätt oöverstigliga problem, som många kanske löser med en axelryckning, men det är inte fel att tänka till innan.