Förvaltningsavgifter

Spara och investera
1

Hej!

Dum fråga kanske och ber om ursäkt om jag som den novis jag är missförstått alltihop.Jag har ett ISK konto på Nordnet som följer din Nybörjarportfölj ganska väl. När jag räknar ihop alla förvaltningsavgifter får jag 2,3%Jag har även ett ISK hos Swedbank där förvaltningsavgiften är 1%Nybörjarportföljen har gått marginellt bättre än den på Swedbank. Jag hade tänk flytta allt till ETT men nu kan jag inte motivera att flytta till Nybörjarportföljen.Rekomenderar du att ombalansera Nybörjarportföljen och försöka få ner förvaltningsavgiften genom att välja bort lite dyrare fonder. Eller är Swedbank ett bra val?

Med vänliga hälsningar

Anna

2

Det är något som inte stämmer. Vilka fonder är det? Du ska inte summera ihop dem, utan du ska räkna summan av respektive fonds andel.

Exempel

Global indexfond 70%, avgift 0,20%

Sverigefond 20%, avgift 1,60%

Tillväxtfond 10%, avgift 0,40%

(70%*0,20%)+(20%*1,60%)+(10%*0,40%)=0,50%

är du med på hur jag räknar? Detsamma gäller för fondens utveckling. Byt ut fondavgiften ovan till fondernas utveckling för en given tidsperiod så får du hur mycket din portfölj utvecklats.

Exempel

Global indexfond 70%, utv 1år 11,9%

Sverigefond 20%, avgift 1,60%, utv 1 år 8,6%

Tillväxtfond 10%, avgift 0,40%, utv 1 år 14,7%

(70%*11,9%%)+(20%*8,6%)+(10%*14,7%%)=11,52%.

 

Är du med på hur jag räknat? Med indefonder ska du aldrig komma över 0,40%-0,50% i total förvaltningskostnad.

/Fredrik

3

Då ber jag om ursäkt.
Jag har som sagt missuppfattat och summerat ihop alla avgifter.
Den dyraste fonden jag har är IKC Avkastningsfond, med 0,60% förrvaltningsavgift.

Tack så mycket för upplysningen. :slight_smile:
Nu ska här räknas om och räknas rätt!