Aktivt fondsparande - fördelning

Hej!

Jag har läst många av råden och förslag på bloggen och de tycks aldrig ta slut känns det som!
I och med att jag först nu aktivt börjat fondspara och blivit mer och mer intresserad för marknaden så har jag fått rannsaka mig själv och min fond & aktieportfölj. Den har fram tills nu bara bestått av en fond, LF trygghetsfond.

Jag skulle behöva lite hjälp med fördelningen av pengarna för som det ser ut i dagsläget så känns det som att jag har väldigt hög risk i portföljen, alltså ett sparande på 10+ år. Tanken är att spara i 7-10 år kanske.

I dagsläget (ett mindre kaos) ser det ut så här:
LF global indexnära: 27.800
LF Sverige indexnära: 2100
Spiltan aktiefond investmentbolag: 9300

Efter lite korrigeringar har jag valt att fortsätta spara enligt följande fördelning, men jag känner mig otroligt osäker då det känns som att jag har riktigt dålig koll:

AMF Fonder Balansfond
20%

Spiltan Fo Aktiefond Investmentbolag
20%

Swedbank R Access Mix
20%

LF Global Indexnära
20%

LF Tillväxtmarknad Indexnära A
20%

Tanken är att spara minst 1000kr i månaden och fördela det enligt ovan.
Jag ratar alltså LF sverige indexnära.

På aktiesidan så har jag 10.000 i Nordea samt 2000 i Eolus vind. Mest för att Nordea har så hög direktavkastning och för att jag tror stenhårt på Eolus i framtiden.

Vad tror du/ni om detta? och hur hade du/ni fördelat pengarna?

/Jonathan

Du behöver bara två fonder: en globalfond och en obligationsfond.

Förslag på fördelning är 60/40. T.ex. 60% LF Global Indexnära och 40% AMF Räntefond Lång.

Så sälj allt och köp dessa två istället. Enkla portföljer är bättre.

 

Hej Jonathan!

Om du vill göra det enkelt för dig så håller jag helt med CL som skrev två fonder ovan.

Sedan tycker jag att du ska fundera om du verkligen ska ha en aktieportfölj, detta kräver väldigt mycket översikt på bolagen som finns i portföljen. Läsa årsrapporter och följa utvecklingen av bolaget.

Det är verkligen inge fel att ha en egen aktieportfölj, men översyn krävs. Dessutom skulle jag då rekommendera dig att iaf ha 10-15 bolag i en portfölj för att minimera bolagsrisken, kolla dig heller inte blind på direktavkastningen, det kan vara väldigt missvisande!

Hoppas du kommer fram till hur du vill placera dina pengar!

Kapar denna tråd för feedback på min allokering av aktiefonder :

60% global (LF global indexnära)
15 %Sverige (SEB Sverige indexnära + AMF småbolag)
15 % nischfond (spiltan investment aktiefond)
10% Oceanien (AMF stilla havet)

Vad är era tankar?

Hej Erik,

ditt förslag ser okej ut, men din globala exponering täckar inte alla marknader, tex S-Amerika saknas. Skulle ersätta Stilla Havet med en EM indexfond som täckar alla emerging marknaderna eller köra en global indexfond som täcker alla marknader.

Min model har alltid varit

  • 60% global passiv indexfonder (hela världen, SPP Global ger alla marknader)
  • 20% small cap (Norden aktivt förvaltad, globala småbolag passivt förvaltade)
  • 20% egna val (home bias, faktorer, megatrender osv)

Man måste komma ihåg att det enda sättet att överprestera mot världsindexet är att avvika från det (ie ta idiosynkratisk risk).

Lycka till!

1 gillning