Behöver hjälp med uträkning av totala procentuella kostnadenför hela portföljen

Modellportföljerna Globala barnportföljen
#1

Hej. Jag skulle vilja börja med att tacka och säga att jag är mycket inspirerad av bloggen!

Jag har dock lite matematiska problem för tillfället som jag skulle behöva hjälp med.

 

Hur räknar jag ut i excel vad min totala procentuella avgift är för hela portföljen?

Min hjärna förvirrar mig eftersom mina olika fonder har olika viktning och kostar olika mycket.

 

Jag kör en variant av GBP. Med några extra fonder som är lite dyrare och några som är lite billigare. Målet är att betala max 0,4% för hela portföljen som man rekommenderar.

Någon som vet hur man gör?

Tack för hjälpen Mvh KS

#2

Du tar avgiften för varje fond och multiplicerar den med hur stor andel den fonden utgör av din portfölj. Sedan summerar du värdena. Säg att din portfölj har de tre fonderna Bubblor (85% andel, 0,22% avgift), Inflation (10%, 1,53%) och Diktaturer (5%, 0,66%). Som du kanske minns från procenträkningen i skolan så är “1 procent” egentligen samma sak som en faktor “0,01”. Och det är precis så du räknar nu också!

  1. Bubblor kostar 0,85 * 0,0022 = 0,00187 = 0,187% av hela portföljen
  2. Inflation kostar 0,10 * 0,0153 = 0,00153 = 0,153% av hela portföljen
  3. Diktaturer kostar 0,05 * 0,0066 = 0,00033 = 0,033% av hela portföljen
  4. Summan av dessa procentsatser blir: 0,187 + 0,153 + 0,033 = 0,373%
Den totala avgiften blir 0,373%.
#3

Tack så mycket. Det var till stor hjälp /KS