Fondavgifter - förstår inte skillnad på två olika begrepp

Spara och investera
1

Hej!
Ny här.
Läst om olika bra fonder men fattar inte skillnaden mellan “fondavgift” och det som står bredvid som heter "avgift vikt?
Vad är skillnaden?

2

Var eller vilken bank står detta?

3

På den här sidan under spara och investera och Bästa fonderna 2026 och sedan gick jag till Handelsbanken och där finns två fonder med både “fondavgift” och “avgift vikt”

4

“Fondavgift” är avgiften som fonden i sig har.

“Avgift (vikt)” i den tabellen är fondens avgift viktad med fondens andel av portföljen. Om t.ex. fonden har en avgift på 0.35% och fonden tar upp 80% av portföljen kommer fonden bidra med en avgift motsvarande 0.28% av portföljens storlek eftersom 80% * 0.35% = 0.28%.

5

Och vad menas med portfölj - är det de samlade antal olika fonder jag har hos en och samma, tex Avanza eller Handelsbanken?

6

Portfölj är bara ett löst begrepp för en samling aktier/fonder/etc. Ofta som följer en viss strategi. Beroende på hur det ser på det skulle du kunna säga att du har en portfölj per bank, en stor portfölj spridd över flera olika banker eller flera olika portföljer på en och samma bank.

I det här fallet med sidan du tittar så är varje enskild tabell ett förslag på en portfölj som består av fonder som finns tillgängliga hos en viss bank.

2 gillningar
7

Tack för info men förstår inte fullt ut.
Jag har lite olika fonder på Avanza och några andra på Handelsbanken. Hur räknas då fondavgiften ut enligt detta med “vikt”? Är det procentuellt baserat på de fonder jag har hos Avanza och sedan likadant för Handelsbanken?

8

Tänk att du försöker besvara denna frågan:

Vad är min genomsnittliga fondavgift för de fonder jag har på Avanza?

Hur hade du beräknat det?

9

Exempel

  • Fond A avgift: 0.10%
  • Fond B avgift: 0.20%
  • Fond C avgift: 0.30%
  • Fond D avgift: 0.40%

Säg att att du har

  • 25,000 kr av fond A på Avanza
  • 20,000 kr av fond B på Avanza
  • 15,000 kr av fond C på Handelsbanken
  • 10,000 kr av fond D på Handelsbanken

Om vi ser på bara Avanza först som exempel. Alltså din “Avanzaportfölj”:

  • Totalt värde: 25,000 + 20,000 = 45,000 kr
  • Fond A är 55,56% av portföljen (25000 / 45000 = 0,5556)
  • Fond B är 44,44% av portföljen (20000 / 45000 = 0,4444)
  • Den “viktade” avgiften för A i portföljen blir 55,56% * 0,10% = 0,0556%
  • Den “viktade” avgiften för B i portföljen blir 44,44% * 0,20% = 0,0889%
  • Genomsnittlig avgift för portföljen: 0,0556% + 0,0889% = 0,1445%

Om vi ser på bara Handelsbanken nu som exempel. Alltså din “Handelsbanksportfölj”:

  • Totalt värde: 15,000 + 10,000 = 25,000 kr
  • Fond C är 60,00% av portföljen (15000 / 25000 = 0,60)
  • Fond D är 40,00% av portföljen (10000 / 25000 = 0,40)
  • Den “viktade” avgiften för C i portföljen blir 60,00% * 0,30% = 0,18%
  • Den “viktade” avgiften för D i portföljen blir 40,00% * 0,40% = 0,16%
  • Genomsnittlig avgift för portföljen: 0,18% + 0,16% = 0,34%

Om vi ser på allt som en stor portfölj:

  • Totalt värde: 45,000 + 25,000 = 70,000 kr
  • Fond A är 35,71% av portföljen (25000 / 70000 = 0,3571)
  • Fond B är 28,57% av portföljen (20000 / 70000 = 0,2857)
  • Fond C är 21,43% av portföljen (15000 / 70000 = 0,2143)
  • Fond D är 14,29% av portföljen (10000 / 70000 = 0,1429)
  • Den “viktade” avgiften för A i portföljen blir 35,71% * 0,10% = 0,0357%
  • Den “viktade” avgiften för B i portföljen blir 28,57% * 0,20% = 0,0571%
  • Den “viktade” avgiften för C i portföljen blir 21,43% * 0,30% = 0,0643%
  • Den “viktade” avgiften för D i portföljen blir 14,29% * 0,40% = 0,0572%
  • Genomsnittlig avgift för portföljen: 0,0357% + 0,0571% + 0,0643% + 0,0572% = 0,2143%
10

Tusen tack för en mycket grundlig genomgång!
Nu fattar jag!