Hej! Jag har lagt in 100.000 och fördelat pengarna enligt nybörjarportföljen. Men min fråga är nu när jag lyckats spara ihop 50.000 till, hur fördelar jag dom?, ska jag använda mig utav någon slags strategi utifrån hur fonderna har gått eller ska jag bara fortsätta att placera ut dom enligt portföljen? Tacksam för svar. & / Robert
Tumregeln är att fördela det nya kapitalet enligt den fördelning du valt från början om man vill ligga kvar på samma risknivå som innan (nybörjarportföljen har ju en ganska låg risk i och med den 40%iga räntedelen), och om det var längesedan du investerade dina 100tkr och börsen givit dig god avkastning, så ser förmodligen fördelningen “sned” ut jämfört med vad du hade innan - t ex kanske du har 70% aktiefonder och 30 % räntefonder idag istället för fördelningen 60% aktiefonder och 40% räntefonder. Då kan du passa på att köpa aktiefonder och räntefonder med de nya pengarna i rätt proportioner så att du kommer tillbaka till ursprungsfödelningen igen.
Och om det inte var längesedan du investerade dina 100tkr och innehaven inte ändrats nämnvärt, kan du givetvis rakt av köpa 60% aktiefonder och 40% räntefonder för dina 50tkr.
Ett mycket bra sätt att tvinga sig själv att sälja dyrt och köpa billigt.
Rikatillsammans har en utmärkt mall som du kan använda dig av för att ombalansera portföljen :