Tänker att detta är en av de vanligaste frågorna som jag / vi får av någon som vill komma igång och spara.
Jag brukar svara:
Statistiskt och matematiskt ger man sig själv bättre odds att bita i det sura äpplet, sälja av dem och köpa en bred billig, passiv och global aktieindexfond.
Var dock uppmärksam på eventuella skatteeffekter om den tidigare fonden har en stor vinst och inte ligger i en kapitalförsäkring eller investeringssparkonto.
Är du osäker? Fråga din bank eller en oberoende finansiell rådgivare om hjälp.
Är det något som du tycker vi ska lägga till?
3 gillningar
Har en del fonder på SAVR som är aktivt förvaltade. Önskar att sälja dessa sedan flytta dem till Avanza för att köpa en billig indexfond. Hur ska jag tänka när jag säljer från ett ISK för att sedan byta över dem till en annan bank på ISK. Kommer jag bli dubbelbeskattad?
För det första var inte syftet med tråden att besvara frågor likt dessa utan att se över eventuella ändringar i FAQ.
Men som svar på din fråga: Ja, om du inte gör det vid ett kvartalsbryt enligt ISK:s skatteregler. Bättre att göra en ISK-flytt. Finns info hos Avanza. Borde finnas hos SAVR också.