Nu vill jag aktivt hantera pengarna som ligger i denna fond, men är osäker vilka alternativ jag ska välja. Jag är nybörjare i fonder, dock tolkar jag att denna har en dyr årlig avgift på 1,25 %, högt normalbelopp och NAV. Men jag har svårt att koppla detta till fondens avkastning. Som sagt nybörjare. Kikat in på morningstar och även kontaktat Swedbank som vill boka in ett möte, men jag vill gärna ha en objektiv synvinkel på detta.
Varje månad månaddspar jag i min fondporfölj (har även en för aktier) bestånde av:
DNB Global Indeks 17 %
Didner & Gerge Aktiefond 10 %
Länsförsäkringar Europa Indexnära 10 %
Länsförsäkringar Global Indexnära 10%
Nordnet Superfonden Sverige 15 %
Spiltan Aktiefond investmentbolag
Swedbank Robur Access Asien
Dessa fonder har jag valt själv, placerat på ett ISK- konto, du får även gärna komma med synpunkter på dessa.
Min fråga är:
Ska jag sälja allt innehav periodvis i Swedbank Robur All. Komplett och investera i i ovanstående fonder?
Sälja av allt periodvis och investera i Swedbank Robur All. Komplett men på ett ISK- konto?
Sälja av allt periodvis och investera i en fond som inte nämns enligt ovan?
Hur skulle du tänka? Känns så dumt att bara låta pengarna ligga där utan aktivt beslut. Jag har stor respekt för pengarna i denna fond (200 000 SEK) då det är mina föräldrar som hanterat sparandet. Min sparhorisont i aktie- och fondportföljen är minst 20 år.
Bra att du upptäckte att Swedbanks fond kostar mycket mer än billiga indexfonder. Avkastningen är heller inte en rolig historia enligt Morningstars data. Jag tycker att du ska satsa på den globala barnportföljen ;
Tänk dock på att det kan utlösa skatt (antar att du sparar i en depå) samt ev. flyttavgift om Swedbank vill tjäna på din flytt. Men i längden brukar det vara värt det.
Vad gäller ditt nuvarande isk spar hos Nordnet, ser det ut som att du har en övervikt mot Sverige. Jag tycker likadant här, att du lika gärna kan gå efter rikatillsammans barnportfölj (om din spartid är minst 10 år).
Om du vill sälja periodvis eller gå all-in på en gång är lite svårare. Kanske kan du planera in att sälja av och köpa över en längre period om ett år, t ex att du säljer och köper varje kvartal för att sprida riskerna.
Du kan slå ihop DNB GLOBAL INDEX och Länsförsäkringar Global Indexnära. De utgår från samma index. LF har skippat några miljöbovar (därav beteckningen indexnära) och har dessutom lägre avgift.