Tjänstepension - förslag på fondportfölj

Spara och investera Pension
1

Hej,

Jag har fått följande portfölj som förslag från företag X till min tjänstepension. Fonderna köps via Avanza.

Placeringsförslag 100 % aktier

Förvaltare/Fonder Fördelning Total avgift
SPP aktiefond Sverige (Sverige) 20 % 0,22 %
Lannebo Småbolag (Sverige) 10 % 1,70%
Länsförsäkringar Global index (Global) 40 % 0,22 %
OPM Global Quality Companies A (Global) 20 % 1,36 %
Länsförsäkringar Tillväxt index (Tillväxt) 10 % 0,50 %
Summa: 100 % 0,58 %

Vad tycke ni om detta förslag från företag X som ansvarar för rådgivning etc. av min tjänstepension?

Jag tycker att den totala avgiften är lite hög och detta beror väl på att förslaget innehåller två aktivt förvaltade fonder (Lannebo och OPM). Jag kan tänka mig en aktiv förvaltad fond i min portfölj. Hur ser ni på ett byte till exempelvis Coeli Global Selektiv (dock en högre avgift hos Avanza) istället för OPM?

Behöver jag verkligen två fonder som placerar endast i Sverige d.v.s. SPP aktiefond Sverige och Lannebo Småbolag? Lannebo kanske rycker då den är aktivt förvaltad?

Själv landar jag ungefär i följande förslag;

Förvaltare/Fonder Fördelning
SPP aktiefond Sverige (Sverige) 20 %
Länsförsäkringar Global index (Global) 50-60 %
OPM GQC A / Coeli global selektiv 20-10 %
Länsförsäkringar Tillväxt index (Tillväxt) 10 %
Summa: 100 %

Mvh
Jonatan

2

I min egen tjänstepension så kör jag
70% global indexfond
15% tillväxt/asien
15% Sverige indexfond.

Hade helt skippat de aktiva fonderna och kört på billigaste indexfonderna.

3

Jag tycker inte förslaget är så kasst. Föreslår följande justeringar:

Byt svindyra Lannebo småbolag till exempelvis AMF Småbolag, Plus småbolag eller Spiltan Investmentbolag.

För de globala placeringarna kan du skippa den dyra fonden och lägga allt i LF global istället. Alternativt flytta hälften till LF global och hälften till EM för större exponering där.