332. Livförsäkringar: Allt du behöver veta | Trygga din familj och få tillbaka pengar om du inte dör

[janbolmeson]

Tack @BroncoKid för alla dina viktiga och värdefulla inspel.

När det gäller:

@BroncoKid

”Utfallande belopp till barn under 18 år (eller den ålder du själv tycker är lämplig) skall utbetalas till samt stå under Särskild Förvaltning av ”Person 1” (Namn och personnummer) att förvaltas enligt mina instruktioner, skulle person 1 vara förhindrad att utföra förvaltningen så skall ”Person 2” (Namn och personnummer) kliva in i dennes ställe”

Så har vi nästan exakt den formuleringen i vårt testamenten som vi skriver om i följande tråd:

• Exempel på ett testamente?

Som lyder ungefär så här:

@janbolmeson

Med upphävande av samtliga av oss tidigare gjorda testamentariska förordnanden förordnar undertecknade äkta makar Caroline Bolmeson, ÅÅMMDD-NNNN, och Jan Bolmeson, ÅÅMMDD-NNNN, härmed så som vår yttersta vilja och testamente följande.

Vid den först avlidne makens bortgång ska följande tillgångar tillfalla våra gemensamma barn XXXX YYYY, ÅÅMMDD-NNNN, och XXXX YYYY, ÅÅMMDD-NNNN.

All den först avlidne makens övriga kvarlåtenskap ska tillfalla den efterlevande maken med fri förfoganderätt. Den efterlevande maken äger således inte rätt att genom ett nytt testamente förfoga över den andel av kvarlåtenskapen som erhållits i arv efter den först avlidne. Efter den sist avlidne makens bortgång ska den då befintliga kvarlåtenskapen tillfalla våra gemensamma bröstarvingar och fördelas dem emellan enligt lag.

Det som våra gemensamma barn XXXX YYYY, ÅÅMMDD-NNNN, och XXXX YYYY. ÅÅMMDD-NNNN, erhåller i arv efter oss ska ställas under särskild förvaltning utan överförmyndarkontroll.

• En femtedel (1/5) av den förvaltade egendomen ska utbetalas när barnen fyller 18 år.
• När barnen fyller 23 år ska hälften (1/2) av den då befintliga förvaltade egendomen utbetalas.
• När barnen fyller 28 år ska resterande andel av den förvaltade egendomen utbetalas.

Det är vår önskan att våra döttrar vid det tillfället avsätter en tiondel (1/10) av den sist utbetalda andelen av den förvaltade egendomen till eventuella barnbarn som enskild egendom.

Till särskilda förvaltare utses XXXX YYYY ÅÅMMDD-NNNN och XXXX YYYYY, ÅÅMMDD-NNNN. Det är vårt önskemål att de tillgångar som våra barn erhåller i arv efter oss ska placeras i linje med konsensus inom forskningen, i en bred, passivt förvaltad global indexfond med låga avgifter, t.ex. en fondrobot som @LYSA eller motsvarande. Fördelningen mellan aktier och räntor bör fördelas efter längd på sparhorisontent, t.ex. med 10 % i aktier per år i sparhorisont. Pengar som ska användas i närtid kan placeras på sparkonto med insättningsgaranti eller motsvarande. Mer information finns på vår gemensamma Google Drive i den delade mappen ”Familjen privat”.

Den egendom, tillsammans med avkastningen därav, som erhålles i arv efter oss ska vara enskild. Detsamma ska gälla vad som kan komma att träda i dess ställe. De regler i äktenskapsbalken och i sambolagen beträffande makars respektive sambors bostad och bohag, som stadgar om samtycke och om övertaganderätt, ska inte gälla vare sig den erhållna egendomen ingått i kvarlåtenskapen eller trätt i stället för sådan egendom.

Vi förordnar (enligt artikel 22 i EU:s arvsförordning nr 650:2012) att rätten till arv efter oss i dess helhet ska styras av svensk lag. Frågor avseende testamentets tolkning eller giltigheten av detsamma samt övriga frågor rörande arv efter oss ska upptas av svensk domstol.

Malmö den 24 juli 2021