-hur ser man hur bra ens portfölj har gått i genomsnitt per år? Har LF som bank. Står bara en totalavkastning per fond (har haft dem flera år) men hade velat jämföra med det man brukar säga om snittavkastning på 8-10 % historiskt.
-funderar på att flytta min ISK där jag har ca 400 tkr till Avanza. Blir det en onödig skatteeffekt då? Tänker eftersom skatten baseras på bland annat årets insättningar/uttag.
-har även några dyra Sverige-fonder (avgift mellan 1,45-1,75%) som har gått ca väldigt bra de 10 sista åren enligt morningstar (ca 700-900 %). Är det ändå bättre att byta dessa till låg-avgiftsfonder och få en sämre förväntad avkastning eller ha kvar dem och betala mycket i avgift men samtidigt få mycket högre avkastning? Sparar på lång sikt.
Portföljens snittavkastning kan vara knepigt att räkna om du har köpt fonder på olika tillfällen, ändrat fördelning då och då eller månadssparat. Men du kan ju lätt jämföra avkastningen på enskilda fonder på Morningstar och sen försöka räkna ut genomsnittet i din portfölj på det sättet. Sen kan du jämföra portföljen med t.ex. LF Global Indexnära.
Om du tror att du kan få ihop en bättre portfölj med bättre avkastning hos Avanza skulle jag inte tveka. Skatten på ISK är det samma hursomhelst och merkostnaden av flytten blir helt obetydlig i sammanhanget.
Jag var på Morningstar och jag hittade några svenska småbolagsfonder som motsvarar din beskrivning. Men de fonder som har gått bäst under en 10-års period är inte samma som gått best under de sista 5-åren och de i sin tur har inte gått bäst under det senaste året. Du kan inte heller veta vilka fonder som kommer att gå bäst nästa år eller under de nästa 5 åren. Det finns inget som heter ”förväntad högre avkastning”.
Här brukar vi alltid rekommendera billiga indexfonder.
Men KANSKE finns det ett undantag: några aktivt förvaltade svenska småbolagsfonder verkar ha ganska hög sannolikhet att slå sin jämförelseindex, även på några års sikt (även om det är ingen garanti). Du kan försöka lista ut vilka de kan vara, och du får bedöma riskerna själv.
Ok Robin, tack. (Om man tar ut pengar från ISK och sätter in dem igen på nytt ökar schablonskatten något, men jag visste inte att det inte gäller när man byter ISK till en annan bank.)