Barnens fondportfölj -

Hej,

Vi spar i en kapitalförsäkring hos Swedbank till våra barn. Sätter in 3650kr/månad. Idagsläget har fonderna ett värde på 185000kr. Skulle gärna vilja ha input på vår fördelning och ev ändringar vi kan göra. Ligger vi för högt på Sverige/Norden med 38% jämfört med Globalt 48%?

    • Swedbank Robur Access Global 44%
    • Spiltan Globalfond Investmentbolag 4%
    • Swedbank Robur Småbolag Norden 25%
    • Spiltan Aktiefond Investmentbolag 13%
    • Swedbank Robur Access Asien 11%
    • Swedbank Robur Ny Teknik 3%
Mvh Carina

Hej!

Om man inte som jag bara vill ha en fond (en global indexfond) så skulle jag nog minskat småbolag till 5-10%. Tagit bort Spiltan Globalfond Investmentbolag och minskat Spiltan Aktiefond Investmentbolag till 5-10%. Överskottet från dessa skulle jag lägga in i globalfonden.

Alltså:

  • Swedbank Robur Access Global 77%
  • Swedbank Robur Småbolag Norden 5%
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag 5%
  • Swedbank Robur Access Asien 10%
  • Swedbank Robur Ny Teknik 3%
I övrigt bra fonder. Varför har ni inte kapitalförsäkringen hos Avanza/Nordnet? Vet ni om att ni betalar 120:- per år i fast avgift och 0,75% i kapitalavgift hos Swedbank? Det betyder att Swedbank vill ha 0,75% av erat kapital varje år oavsett hur fonden går. Det är kostnads- och avgiftsfritt hos Avanza/Nordnet.

Det blir jättemycket pengar i avgift till Swedbank de närmaste åren. Kolla upp detta! Om det inte går att flytta så ska ni överväga att börja spara hos Avanza/Nordnet i en KF istället. Alla dessa fonder finns där också.

Hoppas ni kan flytta så ni inte tappar ännu mer pengar i avgifter.

Lycka till!

Lägger till en fråga om varför Swedbank Robur Ny Teknik ska vara kvar?
Fondförvaltarna som har drivit den fonden lämnade i slutet av förra året, så vill man fortsätta ha samma exponering och kunskap så är det den nya fonden Core Ny Teknik som förvaltarna startade tillsammans.

Tyvärr så går den inte att nå via Swedbank har jag för mig.

Jag visste inte att förvaltarna slutat. Då kanske det är läge att ta bort den också. Då blir det 80% global.

Stort tack för er hjälp! Ska definitivt kolla upp om en förflyttning till Avanza är möjlig.