Hej! Jag har ett ISK konto på Nordea med ca 250 000kr, det ligger i olika fonder min bankman rekomenderat. Nu tänkte jag flytta de pengarna till avanza eller nordnet för att få längre avgift och placera pengarna enligt någon av Jans portföljer, kanske hälften i rikatillsammans och hälften i nybörjarportföljen. Frågan är hur man bäst gör det? Säljer jag fonderna i nordea, och flyttar pengarna efter? Flyttar jag allt på en gång eller uppdelat? Blir det en annan skatt om jag sålt och placerat igen än min vanliga schablon skatt på ISK.
Hoppas någon har bra råd, eftersom jag är väldigt pepp på att ”organisera” min ekonomi och kapa lite onödiga avgifter!
Du ska kunna flytta fondinnehav från Nordea till Avanza om de fonder pengarna är placerade i idag också finns hos Avanza. Om de inte gör det, byt fond hos Nordea till en som finns i mottagande bank. Sen är det lite formalia som ska glras så är det klart inom någon månad.
Läs mer här:
Jag tycker sen att du ska placera dem enligt nybörjar- eller globala barnportföljen beroende lite på sparhorisont. Jag själv kör bara global indexfond, inget annat.
Ta reda på exakt vilka fonder det är hos Nordea och kolla sedan om de finns hos Avanza. Om någon inte finns så ketar du upp någon find hos Nordea som finns hos Avanza och sedan byter till den. Sen kan du genomföra flytten.
Det aka inte påverka skatten eftersom de aldrig betraktas som att kapitalet lämnar ISK-bubblan.