Enkel allvädersportfölj på Avanza

Spara och investera
1

Hej kära RT-forum!

Har klurat lite på en mycket enkel allvädersportfölj som skulle funka som värdebevarande när man uppnått FIRE. Utmaningen är att hitta fyra fonder på Avanza som har låg korrelation med varandra och får en jämn fin utveckling. Jag tänker att portföljen kombineras med hävstång/värdepapperskredit på 1,1 (1,99% ränta) på Avanza.
Mitt förslag är som följande. fyra lika stora delar:

  1. Storebrand Global All countries (25% Aktier)
  2. AMF Företagsobligationsfond/AMF räntefond Kort (25% korta räntor)
  3. Captor Iris Bond A (25% mycket långa statsobligationer 10-15 år)
  4. Xetra Gold ETC (25% guld)

Tankar eller förslag på förbättringar är välkomna :slight_smile:

1 gillning
2

Utan att veta hur villkoren är för belåning hos Avanza, men har du läst Jakten på den “ultimata” allvädersportföljen?

Grundportföljen där är lika ditt förslag förutom att nr 2 byts ut mot Råvaror (EN4C).

3 gillningar
3

Hej Robert!

Har läst tråden du rekommenderar. Själv tycker jag att Råvarualternativen är för dyra och krångliga. De korta räntefonderna från AMF är mycket billiga och stabila med IG, låg kreditrisk.

1 gillning
4

Anledningen till råvarorna är för att hedga mot inflation, ditt portföljexempel kommer troligtvis underprestera under perioder av hög inflation :slight_smile:

Åtminstone skulle du kunna byta ut företagsobligationerna/korta räntefonder mot en realräntefond.

3 gillningar
5

Set bra ut. Men som andra säger du behöver också råvaror för när inflationen stiger (glöm inte 2022 med hög inflation, den endast som gick bra var råvaror). Till exempel du kan minska guld till 15% och tillägg 10% olja eller andra råvaror fond.

Jag skulle lägga också 2-3% i bitcoin/krypto.

Akta också med Storebrand globals exponering. De har tagit bort vapen, olja, tobak osv aktier. Jag tror en allvärdsportfölj behöver exponering mot alla aktier.

6

vilken skulle du byta mot storebrand?

7

DNB global indeks I kombination med DNB emerging markets har ganska bra global exponering mot alla länder och branscher utan för mycket ESG.