Jag går igenom mina nuvarande fonder för att byta till fonder med lägre avgifter. Flera fonder en hög rating på Morningstar (typ fem stjärnor), trots att avgiften är hög.
Hej!
Morningstar är ju lite lurigt. Tanken är att ge ett totalbetyg för fonden, jämfört med andra fonder i samma kategori. Men gällande hur fonden presterat tittar Morningstar bara på de tre senaste åren och på tre år kan vem som helst ha tur. Vad värre är så läggs fonder som har dålig historik ofta ner och ersätts med nya som slipper släpa på den dåliga historiken. Så jag tycker man bör lita på forskningen som säger att indexfonder är det bästa.
Men på vissa områden finns det kanske inte indexfonder, som när det gäller småbolag. Vill man då in där så är det aktiva fonder som gäller och det kostar. Men förhoppningsvis smakar det också.
Dina specifika fonder har jag tyvärr inte någon kunskap om.
Det finns många studier också som visar på att en fond som hade 5 stjärnor ett år väldigt sällan behåller de stjärnorna.
Finns många intressanta studier och artiklar på ämnet. T.ex. Mamudi, Sam. (2010). “Investors Caught With Stars in Their Eyes”. Wall Street Journal. Tyvärr bakom betalvägg.
Sista kommentaren är att Lannebo Småbolag fonden brukar nämnas som undantaget som bekräftar regeln och har varit väl värd sin avgift. Men idag kan man t.ex. få en småbolags-indexfond som XACT Småbolag för bara 0,30 % i årlig avgift.