Jag tror på strategin att lägga en ansenlig del av sitt sparkapital i investmentbolag, men jag är inte riktigt nöjd med innehav/vikning i Spiltan aktiefond investmentbolag eller SEF kavaljer, utan skulle hellre investera enligt Ibindex, alternativt samma bolag som Ibindex, fast likaviktat (och lägga till Ratos). Det skulle innebära 14 investmentbolag.
Om jag kör courtageklass mini på Avanza/Nordnet blir courtage 0.25% för det initiala inköpet, och tanken är därefter att månadsspara motsvarande 2% av det totala värdet, vilket på ett år innebär en transaktionskostnad på 0.06%. Sammantaget blir mina kostnader ca 0.3% första året. Efter ett år gör jag sedan en ombalansering som kommer kosta ca 0.25% (säljer av hälften av innehaven, köper hälften). Totala årliga kostnaden blir således ca 0.3%.
Vad tror ni om detta som alternativ till fonderna Spiltan investmentbolag samt SEF kavaljer?
Finns någon funktion på Nordnet eller avanza där jag kan lägga aktier och fonder på samma investeringssparkonto, men se den sammanvägda utvecklingen för aktierna aggregerad?
Att köpa egna aktier är väl inga problem, men du skulle kanske kunna ta det lite lugnt med ombalanseringarna för att slippa så mycket jobb och courtage. Jag äger själv en del aktier direkt och ombalanserar bara när fördelningen blivit väldigt skev. Du kan även använda ditt månadssparande till att köpa de som halkat efter.
Men är det så enkelt? Rabatten och premien finns ju av en anledning, så borde man inte kunna argumentera för att ha likaviktat för maximal riskspridning?
jo men jag köpte svolder i våras t.ex till en rabatt nu handlas den till premie. Du måste ju inte köpa alla investmentbolagen samtidigt. med helt rätt att lika viktat sänker risken.
Jag har under lång tid haft de 4 största investmentbolagen. Samtidigt har jag haft Spiltan investmentbolag. Avkastningen inom parantes är Spiltans siffror:
i år 16 (18) 38
1 år 33 (34) 68
3 år 44 (48) 87
5 år 111 (106) 202
Hade jag däremot satsat 100 % på Latour som är ett av de 4 bolagen hade jag fått siffrorna efter parentesen.
Vad visar detta? Vill du satsa på ett bolag som du tror på och det går bra kan du öka din avkastning med 100 %!
Största argumentet emot är att du kommer avvika mot målfördelningen för respektive innehav iom att du månadssparar och ombalanserar en gång per år. Du kan inte heller fördela mindre summor som månadssparas jämnt på alla innehav utan får välja ut enstaka aktier att köpa.
Effekten av ovan på din totala avkastning törs jag dock inte sia om.
Ser man på utvecklingen för Ibindex kontra Spiltan överreagerar Ibindex, vilket talar för ditt förslag.