En släkting har en del investerat på ett IPS-konto, tyvärr har han fortsatt spara dit.
Nu när han vet mer och lägger om sitt sparande till ett ISK funderar jag på hur man bör allokera för att få det bästa skattemässiga resultatet. Såvitt jag förstår så betalar man skatt vid uttag från IPS.
Det borde innebära att det smartaste är att lägga den del av allokeringen med lägst förväntad avkastning på IPS och den med hög förväntad avkastning på ett ISK. Dvs när han gradvis fördelar om mot en större del räntefonder så ska han göra det först på IPS-kontot?
Tänker jag rätt?