Jag undrade en sak. När jag tittar på min portföljens utveckling (1d, 1mnd, 3mnd, i år, osv) och de fina graferna som finns på bl.a. Nordnet och Avanza så kan jag jämföra min utveckling med en självvalt index. Antingen OMXS30, OMXSPI, etcetera. Det känns lite roligt att se att jag presterat bättre eller som de har varit i oktober inte lika illa.
Jag förstår att det inte finns en index som exakt motsvarar min portföljfördelning men vilken tycker ni är rimligast att jämföra med? Jag kör på en variant av globala barnportföljen enligt följande fördelning:
33% LF Global Indexnära
33% SPP Aktiefond Global
11% Spiltan Aktiefond Investmentbolag
6% SEB Sverige Index
6% LF Tillväxtmarknad Indexnära
6% Swedbank Robur Asien
5% AMF Aktiefond Småbolag
Själv väljer jag nu OMXSPI i mina grafer. Det verkar inte finnas en global index bland valmöjligheterna. Är det dumt och borde jag helt enkelt strunta i att välja en jämförelseindex kanske?
Fonderna har ju olika placeringsinriktningar. Men du skulle kunna jämföra din portfölj vs. 100% globalfond, dvs. din portfölj vs. SPP Aktiefond Global. Här är dom senaste 5 åren:
SPP Aktiefond Global (MSCI ACWI): 81,7%
Din portfölj: 80,4%
Du hade alltså klarat dig bättre med en enda globalfond.
Avanza har tyvärr kasst indexutbud för jämförelser. Jag hade önskat MSCI World eller kanske MSCI ACWI IMI. För att kolla enskilda aktier så brukar jag lägga in Länsförsäkringar Global Indexnära som får representera MSCI World.
OMXSPI är ett prisindex som inte tar hänsyn till utdelningar. Det indexet går därflr sämre än vad verkliga investeringar gör i och med att aktiepriserna sjunker när aktien ger utdelning. Om du brukar handla med enskilda aktier och INTE återinvesterar utdelningarna, då är OMXSPI passande. Men vem investerar på det sättet?
Mitt förslag på Avanza är OMX Stockholm GI. Det är samma som OMXSPI men räknar även med utdelningar (som de antar att man helt enkelt återinvesterar i samma aktie).
Tackar! Förstår resonemanget. Så får det bli OMS Stockholm GI eller en av mina globala fonder. Håller med att det är lite synd att MSCI World inte finns med.
