Kvar i depå eller gå över till ISK

Hej!

Hur kan man räkna fram vad som är mest förmånligt när det gäller en gammal depå jämfört med ISK?

Min pappa har en ansenlig summa i depå och den lär han inte använda upp.

Nordea har löst det genom att starta nya depåer när de tycker han ska byta fond för att undgå skatt, men det som redan ligger i en given depå i en given fond får ju inte ta del av nya fonden.

Min plan är att städa upp och lägga ALLT i EN ISK med 60/40 aktier/räntor eftersom det är ungefär vad han har idag.

Behöver man mer information om exakta belopp oc vilken vinst man gjort samt förväntad framtida spartid för att kunna räkna? Finns det formler man kan använda?

Jag inser ju att han kommer åka på reavinsten ändå om vi bara ska byta fonder, så det kanske är ofrånkomligt. Hans totala avgift idag är drygt 1,6% och det är på tok för mycket för vad han fått ut i avkastning.

Tar tacksamt emot alla tips.

 

/Fredrik

Hej!

Det finns en kalkylator här på bloggen, om det lönar sig mest att byta till ISK eller ej.
https://rikatillsammans.se/verktyg/behalla-depa-eller-byta-till-isk-kalkylator/

Överlag är det ofta värt att ta skatten som en engångssumma och byta till bättre alternativ, som du skriver är det hög avgift och det äter upp mycket vinst.

Hälsningar
Elin