Är nog inte ensam om att ha inte kunna investera i Xact´s småbolagsfond som tillhör Jans portfölj då man måste lägga in 500 kr som egentligen ska täcka bara ungefär 5% av hela sparsumman (Nordnet), ska vi inte försöka hitta några alternativa fonder man skulle kunna ersätta dessa med?
Didner & Gerge Småbolag är ett förslag som Jan redan har nämt i sin artikel, jag tycker att den tenderar att vara lite för dyr, vad tycker ni?
Hur ska vi ersätta denna fond? ;D
Vad är felet på Amf småbolag 0.67% avgift går bättre än xact och plus småbolag?
Mvh.jack
Plus småbolag går tyvärr inte på Nordnet
AMF kostar väl mycker mer än Xacts?
Har förövrigt också detta komplex :D, suttit hela dagen och försökt hitta någon
Hej!
Ett alternativ är att inte månadsspara i Xact utan man kan samla samman en passande summa och lägga in kanske någon gång om året där. Kikade på lite alternativ, dessvärre tenderar just småbolagsfonder ha rätt höga avgifter.
Avgift: 1,57%
Minsta insättning 200kr.
Historik här: https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/History.aspx?perfid=0P00000K77&programid=0000000000
Avgift: 1,41%
Minsta månadssparande 100kr
Såhär definierar Didner och Gerge småbolag: “Ett småbolag är enligt fondens definition ett företag vars börsvärde vid investeringstillfället får uppgå till högst en procent av aktiemarknadens totala börsvärde i Sverige.”
Historik: https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/History.aspx?perfid=0P0000IWH7&programid=
Avgift: 0,60%
Minsta startinvestering 1000kr
Lägst avgift av dessa men inte bäst historik, samt är aktivt förvaltad och inte index (vilket ingen utom Xact är vad jag kan finna)
Historik: https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/History.aspx?perfid=0P00000T7M&programid=0000000000
Avgift: 0,92%. Därutöver tas det ut en rörlig avgift om 15% på den avkastning som överstiger OMRX TBill +1 procentenhet per år. Så kallat High Watermark tillämpas, vilket innebär att förlorat värde måste hämtas in innan rörlig avgift kan tas ut.
Minsta startinvesterin 100kr
Lite annorlunda från de andra småbolagsfonder. Deras egen beskrivning: “Strand Småbolagsfond är en specialfond som i huvudsak investerar i noterade små och medelstora bolag med stabil vinstutveckling och starka balansräkningar. Kapitalet investeras till största del i aktier och räntebärande värdepapper. Aktievikten varierar normalt mellan 70 och 100 procent.” Just nu har de valt att ha en del räntor och kassa i fonden, den är lite mer försiktig än många småbolagsfonder och därav har den annorlunda historik mot den andra.
Historik: https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/History.aspx?perfid=0P0000PRBD&programid=0000000000
Avgift: 1,63%
Minsta investeringsbelopp 100kr.
Hög avgift men god historik. Eftersom den är så stor/populär kan den inte längre investera i de minsta bolagen, de hade nästan behövt köpa hela bolagen då.
Historik kan du se här: https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/History.aspx?perfid=0P00000F91&programid=
Hoppas detta svar hjälper dig lite med besluten, även om man inte hittade någon annan med lägre avgift!
Hälsningar
Elin