Hej
Undrar lite hur ni gör med fonder som står på ett AF konto. Balanserar ni om?
Jag har sen många år tillbaka ett sparande på två banker som mina föräldrar startade.
De olika fonderna är lite ojämnt fördelade och jag skulle vilja balansera dem, samt att jag skulle vilja byta dem till fonder med lägre avgift. Men då jag måste skatta 30% på vinsten för att sen köpa en ny fond… så vill jag kolla hur ni andra gör.
Vissa har 400% utveckling och då bör de stå kvar vad jag förstått…
Jag ser 3 alternativ med mina fonder
- Behålla allt och låta det vara
- Sälja och balansera om inom AF kontot
- Sälja och flytta till ISK och fördela på alla mina andra fonder. där jag har har merparten av mina besparingar.
Jag har kollat på kalkylatorn, men vet inte riktigt hur jag ska tänka krig avkastningen, Ska man beräkna ett genomsnitt på den fonder man har för att ha något att jämföra med?
Detta leder indirekt till frågan, om nedan är en korrekt beräkning av vinstskatten?
Jag beräknar enligt följande:
Marknadsvärde (Totalt värde på kontot)
marknadsvärde - anskaffningsvärde = värdeutveckling
värdeutveckling/marknadsvärde = värdeutveckling %
Sen gör jag följande (kastar in mina siffor här)
Marknadsvärde: 52046 kr
Värdeutveckling: 19998,00 kr
värdeutveckling i % (värdeutveckling/marknadsvärde) : 38 %
Försäljningssumma 10000,00 kr
Beskattningsbar vinst: 3842,37 kr (försäljningssumma x värdeutveckling %) dvs 10 000 x 0,38
skatt på vinst (30%): 1152,71 kr (beskattningsbar vinst x värdeutveckling) dvs 3842,37 x 0,3= 1152,71
Alltså blev det 1152, 71 kr i skatt.
Ofta blir det stora summar, kan ju bero på en bra värdeutvecklingen visserligen.
Hoppas syftet med min fråga blev tydligt,
Tacksam för hjälp och synpunkter.
Hälsningar
Kristoffer