Hej,
jag har en fondportfölj som Avanza har satt upp som var en förvald variant. Har länge tänkt att vill jag omfördela den mer i linje med nybörjare portföljen.
Har inte kommit till skott fören nu när det är så kritiskt på börsen. Så min fråga är om det är rimligt att göra det i dessa tider eller ska man avvakta. Som sagt vill jag omfördela oavsett och har velat göra det länge. Men finns det ett bättre läge för ombalansering generellt? Och kan man göra det i detta läge när börsen rasar?
tack
Hej Malin!
Som jag förstår dig rätt så har du haft en större andel aktiefonder nu än vad du egentligen ville ha?
Hur ser din fördelning ut nu efter nedgången, den kanske närmar sig den valda fördelningen som du vill ha?
Visst kan börsen gå ned lite mer, men om du inte behöver pengarna på en lite längre sikt så hade jag inte ombalanserat från aktiefonder just nu efter denna nedgången.
Hej,
Tack för ditt svar, uppskattar att du skriver!
Ett förtydligande kan vara mitt användande av termer här. Kanske är det inte en obalansering jag menar. Utan enkelt förklarat har jag 16st olika fonder i min portfölj med en fördelning 30% räntor och 70% aktier. Den fördelningen vill jag ha kvar. Det jag vill göra är att se till att jag har mindre antal fonder då jag ser att Nybörjare portföljen har ca 5 olika fonder (som det ser ut nu när jag tittar på den uppdaterade varianten Jan gjort). Min fråga är om det finns ett ”bra läge” att göra just den justeringen på sin portfölj då jag alltså vill gå från 16st till ca 6st.
Och är det ok att göra den justering nu?
En till fundering: då jag tecknade denna portfölj när jag hade mindre kunskap trodde jag att antalet fonder var bra riskspridning, men har förstått nu att det är i fördelningen mellan räntor och aktier som man snarare balanserar sin risk. Har jag förstått rätt då?
Tack för din support!
Börsen har haft stora svängningar per dag det sista, så om tanken är att byta från flera liknande fonder till ett mindre antal kan det vara tryggare att vänta. Iom fondbytet ligger du potentiellt utanför marknaden en eller ett par dagar, och eftersom det kan röra sig flera procent under den tiden känns det enligt mig lite oförutsägbart. Har du liknande fonder (t ex flera liknande globalfonder) så är det inte heller något bråttom att byta.
Om du däremot vill byta mellan fonder som inte liknar varandra, t ex räntefonder aktiefonder, då är det bättre att ombalansera så snart du känner att din portfölj är ur balans. Vanligt är att ombalansera om det glappar mer än t ex 5%, eller 3%.
Är inne på det som A skriver, att om du ska sänka antalet fonder hade jag istället väntat till börsen är lite mer stabil eller flyttat en väldigt liten del i taget.