När glidning av X % uppstår, eller oavsett vad max 1 gång per år?
Är det ok att låta mindre fonder glida mer?
tex +5%-enheter av 10% = +50% (15/10) och +5%-enheter av 30% = +16% (35/30)
Hoppas ni förstår vad jag menar!
Mitt ratio global/sverige tex är i dagsläget flyttat +2%-enheter till fördel för Svenska aktier, fortsätter kronan stärkas mot dollarn kanske det om några månader börjar bli dags att sälja av lite Sverige och köpa tillbaka global?
Eller är det mer fördelaktigt att bara vänta tills den årliga ombalanseringen och sk. “låta vinnarna löpa”?
Hur mycket man låter sina mindre innehav glida tycker jag beror på vad det är, och vad den långsiktiga planen är. Kanske man inte vill ta för mycket risk med en viss fond, eller kanske den har hög avgift. Om det är en aktiefond som plötsligt ökar mycket men också kostar mycket så kan det vara läge för en extra ombalansering. Det har jag gjort några gånger med ett par dyra aktiefonder som periodvis har ökat väldigt mycket. Jag har sett vinsterna från dem som “grädde på moset”, det vill säga jag har sålt av lite för att både ombalansera och ta ut lite till konsumtion, istället för att låta hela innehavet vara orört. Men det är min grej, det beror på vad du vill göra med pengarna.
Det där med valutakurserna är väldigt knepigt, jag skulle inte försöka tajma det. I mina ögon så är årlig ombalansering och att låta vinnarna löpa mellan ombalanseringarna en bra strategi. Eventuellt är en gång om året för sällan, en gång i halvåret funkar också.
Jag brukade göra en ombalansering varje månad via mina nya insättningar. Jag undrade redan då om det kanske var lite för ofta. Sedan läste jag den här artikeln:
Har ingen aning om det är relevant eller inte men jag har iaf bytt till ombalansering varje kvartal istället för varje månad. Och då gör jag en ombalansering inom min portfölj så att fördelning är som tänkt igen.
Annars är en gång om året tydligen också helt okej. Men själv tycker jag alltså om en gång per kvarta. Jag gillar pilla i mina portföljer och kan inte låta bli och sedan är det också bra att täcka av sådana extrem stora ändringar i marknaden som vi t.ex. haft i feb/mar i år.