Dags för en extra ombalansering

Spara och investera Portföljer och allokering
1

MSCI World (MIWO00000PUS) gick från den 19 februari till 23 mars ned från 2431 punkter till 1602. OMXS30 sjönk från 1900 till 1292. Någonstans i detta, säkert inte helt rätt läge, gjorde jag en extra ombalansering.

Nu är det återigen uppe på höga nivåer, MSCI world ligger på 2218 punkter och OMXS30 på 1721. På samma sätt som en ombalansering syftar till att köpa billigt efter nedgångar, bör det också syfta till att ta hem lite vinst efter uppgångar.

I helgen (när NAV-kurserna är satta) kommer jag därför lägga en liten stund åt att obalansera.

I nuläget (egentligen per igår) har jag:

20 procent Sverige
41 procent globalt
13 procent tillväxt och asien
18 procent räntor
8 procent guld

Målvikten är:

18 procent Sverige
40 procent globalt
13 procent tillväxt och asien
20 procent räntor
9 procent guld

Så inte riktigt globala barnportföljen, men inspirerad av denna.

Någon del av mig vill egentligen ändra fördelningen och köra typ 20 procent guld (som gått ned med runt 12 procent eller så sedan den 24 april) samt 30 procent räntor och cash…men försöker vara disciplinerad.

Fler som börjat fundera i samma banor?

2

Din risk ligger egentligen bara 2% fel aktier/räntor och 1% övrigt/guld.

 

läser vi Jans artikel om rebalansering skriver han:

  • I perioder av upp och nedgångar så kan ombalansering bidra till en högre avkastning
  • I perioder av stark uppgång minskar ombalanseringen avkastningen
och

 

”Det bästa för de allra flesta investerare enligt deras studie var att balansera om en gång per år och vid gränser om förändringar om ca 5 % i portföljen.”

 

baserat på det får du själv avgöra om det är dags eller inte.