Här är en sammanfattning från forumets(!) kommande AI-bot på frågan som jag kompletterat. Jag personligen ombalanserar bara en gång om året. Under Covid-kraschen (-30% på 30 dagar) ombalanserade jag en gång extra. Kör man fondrobot så är det en icke-fråga.
Årlig Ombalansering: Det finns en allmän konsensus bland många medlemmar om att ombalansera portföljen en gång per år. Detta grundar sig på att man både behåller önskad tillgångsfördelning (och minskar transaktionskostnaderna).
Årlig rebalansering är också tillräckligt frekvent för att återföra portföljen till den ursprungliga riskprofilen utan att “pilla” för mycket och därmed riskera sämre avkastning (källa: Tjänar man på att ombalansera oftare?).
Kvartalsvis eller Månadsvis: Några medlemmar föredrar att göra detta kvartalsvis för att ha mer kontroll och snabbt anpassa sig till ändringar på marknaden. Andra gör en ombalansering varje månad, särskilt om det finns stora tillgångsslag med olika rörelser. Det kan vara en bra strategi för de som gillar att hålla en mer konstant balans (källa: Rebalansera inom gruppen aktier).
Trigga baserat på avvikelser: En annan metod är att bara rebalansera när avvikelserna i varje tillgångs procentuella vikt i portföljen överstiger en viss procentgräns, till exempel 5% från målfördelningen. Detta är mer flexibelt och kräver mindre frekvent ombalansering än de fasta tidpunkterna (källa: Jakten på den “ultimata” allvädersportföljen).
Oro i Marknaden: Vissa gånger kan det vara gynnsamt att rebalansera under extrema marknadsrörelser, som vid större börsnedgångar. Dock är detta ganska spekulativt och rekommenderas bara för dem som verkligen förstår riskerna (källa: Ska man balansera om oftare vid börsnedgång?).
Sedan måste jag även rekommendera denna tråden som jag själv uppskattar på ämnet: